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CFP考试简介

www.21jrr.com发布时间:2014-06-03 11:00文章来源:未知投稿给我们

  CFP(Certified Financial Planner)是注册理财规划师的简称,又译为注册金融策划师,是国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格,由CFP标准委员会(CFP Board of Standards)考试认证。1972年,美国首批CFP诞生,目前全美4万人获得认证资格。

1990年,CFP国际理事会成立,除美国外目前有英国、德国、法国、加拿大、日本等
16个国家和地区加入,截至到2002年一季度,全球获得严格注册认证的专业理财规划师已达7万人。   
         CFP的主要职责是为个人或家庭提供全方位的专业理财建议,保证人们的财务独立和安全。根据客户所提供的财产规模、生活质量要求、
预期收益目标和风险承受能力等有关信息,为客户制定一整套符合其个人特征的理财方案,并通过调整不同金融产品的组合,
以满足客户长期的生活目标和财务目标。     
      CFP的专业知识,涵盖财务规划的过程、客户需求分析、职业道德及法律监管、保险、投资、税务及财产规划等方面基本知识和综合应用。以美国CFP考试为例,涉及七大类共102个子课题,涵盖了保险、投资、财务、会计等基本原理、政策法规及市场投资品种等方方面面的知识,内容广,难度大,其中最核心的内容是学习一个完整的财务规划的过程,将各专业领域的知识运用到财务规划中去。
        随着中国的入世,国外金融理念将越来越多地影响国内投资者,其中也包括投资理财。可以预见,随着我国经济的进一步发展,人们收入的进一步提高,那些既熟悉银行业务,又精通证券交易、保险等金融业务的高素质的全能型金融通才——金融策划师的前景将会越来越广阔。目前,中国大陆并不是美国理财规划协会会员,不能举行CFP的考试及注册程序等。因而实际上CFP认证考试在国内还没有开展,但是金融界、学界和国家有关方面已经一致决定在先引进国际经验的基础上,结合中国实际,建立个人理财的全国性自律组织——中国金融策划师协会并本着宁缺毋滥的原则大力推行严格专业的注册金融策划师统一认证体系以引导并满足国内对投资理财的需求。
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