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理财师头衔含金几何?

www.21jrr.com发布时间:2018-11-08 09:07文章来源:网络整理投稿给我们

伴随金融业大发展,理财这一需求大行其道,普通老百姓与相关从业人员打交道的机会也越来越多。在收到这些从业人员派发的名片时,可以看到在他们的姓名之后跟着一个英文缩写。这个英文缩写一般有3-4个大写英文字母组成,往往代表着他们所取得的专业资格。有专业资格,自然比没有的从业人员更让人信赖一些。不过,不是所有的专业资格都是一样的,有的含金量高些,有的含金量低些。投资者对这些头衔有一个大致的了解,有助于帮助我们更好地筛选值得信赖的理财师。

CFA:稀缺的金融分析师

CFA,即CharteredFinancialAnalyst的缩写,中文可以翻译为“特许金融分析师”或者“注册金融分析师”,这是一个含金量相当高的专业头衔。

自1963年首度推出以来,CFA认证考试便始终是业内最权威的认证之一。要想获得此资格,考生不但要有四年以上的金融相关领域工作经验,而且必须通过三个级别的考试,考试内容涉及伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合管理等,是整个金融分析领域相当全面的考试。每一级考试大致需要250个小时的准备时间,而且由于CFA考试是全英语进行,所以时间要求会更高。

由于一级考试每年举行两次,分别在6月份和12月份,二级和三级考试每年仅于6月份举行一次,这意味着一位考生从第一次参加CFA考试到通过,即使在每次都顺利合格的前提下,也需要两年半时间——更何况,CFA考试的通过率始终维持在比较低的水平,每一次考试的通过率一般在35-45%之间徘徊,这意味着参加一级考试的考生仅有5-10%能够一次性通过三次考试拿到头衔。

正因为考试的难度之高,所以即使在全球范围内,CFA依然是一个相当稀缺的人力资源。根据CFA协会2006年的统计,全球CFA头衔的持有者也不过7.8万人。而中国由于1996年才刚刚引入CFA认证,再加上金融市场发展相对较晚,所以CFA头衔持有者人数更少。整个2009年,虽然中国内地有2万名考生参加了CFA考试,但是当年拿到CFA头衔的不过230多名,算上这230多人,全中国内地的CFA持有人也不过1700名左右,可见其之稀缺。

CFP:主打理财的国际认证

CFP,即CertifiedFinancialPlanner,目前对其中文译名,官方使用的是“国际金融理财师”,“国际”二字当然是为了强调这是一个全球性的认证,若参照CFA的叫法,称其为“特许金融理财师”其实更为贴切。

CFP同样是一个历史颇为悠久的认证,早于1969年便已经推出。如果说CFA是一个金融行业全方位人才的认证考试,持有者大多也在银行、券商、基金公司从事交易、分析等各类工作的话,那么CFP就是一个专注理财需求,培养在第一线与个人客户打交道的理财师的课程。

目前,中国内地的CFP认证采用两级制,即金融理财师(AssociateFinancialPlanner,以下简称AFP)和国际金融理财师(CertifiedFinancialPlanner,以下简称CFP)认证制度。当然,如果从英文来看,AFP其实翻译成“准金融理财师”更为贴切。

从考试来看,要成为CFP,首先要成为AFP。而成为AFP,除了学历、工作经验等基本要求外,还需要经过108个小时的培训,参加结业考试并通过后,才能获得《金融理财师培训合格证书》,然后才具有满足参加AFP资格考试的要求。AFP考试每年共有三次。

在成为AFP之后,再经过132个小时的培训,合格之后才可参加CFP资格考试,CFP的考试每年2次。一般来说,成熟国家AFP和CFP的比例是10:1,显然CFP相比AFP含金量要高出许多。根据认证机构的公告,截至2008年,中国内地共有26463人获得AFP资格,并有3218人获得CFP资格。(未完待续)

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