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王欣:个人财富管理中心国际金融理财师CFP

www.21jrr.com发布时间:2018-11-08 17:08文章来源:网络整理投稿给我们

王欣:个人财富管理中心国际金融理财师CFP

个人财富管理中心国际金融理财CFP,经济师,厦门大学财政金融系毕业,厦门大学在读MBA,持有外汇从业资格证书,凭借在法人信贷、个人信贷和个人理财等岗位上的工作经历,以及对财务杠杆和理财产品的透彻理解,能够驾轻就熟地为个人乃至家庭的资产进行综合运用、整体配置。

“多站在客户的角度,为他们多想一点,这样就更能理解客户的需求,为他们制定出更贴心的理财规划。”

热情好友,乐观开朗,勇于挑战与创新,这是射手座的性格特征。

王欣属于典型的射手座。平时,生性活泼的她很喜欢笑,一笑就露出一对可爱的小虎牙。面对客户时,这副可爱的笑脸就成了王欣与客户拉近距离的法宝。她说,客户对理财师的信任程度越高,就越容易打开心扉,透露详实的资产信息,这些信息对于理财师来说,是帮助客户制定出科学财富规划的重要前提。

    军人家庭的熏陶则赋予了王欣认真执着的个性。进入个人财富管理中心之前,王欣做过普通柜员,做过国际业务,也有4年的信贷工作经验,而对个人理财业务的喜爱驱使她不断朝着这个方向努力。到了个人理财岗位后,之前的工作积累,尤其是对个人信贷政策及流程的熟悉便成了业务优势,有助于她指导客户正确利用财务杠杆,实现理财目标。

    平台的不同也带来了心态的变化。喜欢迎接挑战的王欣认为,个人财富管理中心这个平台给了她太多锤炼与成长的机会,她的心态也愈加沉稳与平和了。

    让王欣印象深刻的是她遇到的几位来自特殊家庭的客户,这不仅为她在有特殊需求的家庭综合理财规划方面积累了宝贵的实战经验,更让她深刻领悟理财规划的真谛。比如有位客户离异后仅有单方面的收入,子女教育和房产按揭的负担较重,同时还遗留房产纠纷,王欣在与客户深入交谈后,真切感受到她对今后生活的不安与无助,也深知这并不单纯是财务上的规划,而是“情”与“理”的交织。于情,她就房产问题咨询了律师之后,建议客户尽量先把房子的产权问题理清楚,再制定长远的理财规划;于理,她模拟各种可能出现的情况制作了10份财务生涯仿真表,一一测算出客户一生中各阶段现金流量的充足性及实现理财目标所需的投资回报率,并分析各种方案的可行性,再给出最合适的理财建议。当这位客户拿到理财规划书后,露出踏实的笑容时,王欣感到十分欣慰,同时也不禁为自己所从事的这份职业而感到骄傲。

    王欣喜欢把一份理财规划比作是一双鞋子,没有最好的,只有最适合的。那么定期调整理财规划方案就是让它更贴合实际必不可少的一步,因此一旦制定了理财规划,王欣都会和客户保持联系,随着市场或客户的情况发生变动,及时作出调整。

    不上班的时候,王欣喜欢参加朋友聚会,喜欢听歌唱歌,还喜欢独自背上行囊,到各地旅行。她说旅行就好象是她生活的养分,每当感觉停滞的时候,她会投入大自然的怀抱,再回到工作岗位后便会焕然一新。四处游历也拓宽了她的视野,丰富了她的阅历。她始终相信:睿智而有责任心,稳健而有进取心,年轻而成熟的心,必将带给大家喜乐而幸福的满意,平安而充实的笑容!

 

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