请简述国际财务策划行业发展的现状
中外金融机构个人理财业务现状比较及其前景描述?
学习RFP后可以从事哪方面工作？
拥有RFP资质，可就职于那些公司？
如何评价RFP培训的课程设置？
请问RFP培训的授课形式？
请问RFP培训课程的结业考试是以何种形式进行的？题型怎样？
如何获得RFP正式会员资格？
请问，如果我不参加培训能否报名协会组织的公开考试？
成为RFP需通过五门考试，如一次仅通过了部分科目，则已通过的科目有多长时间的时效性？未通过的课程可否免费听下期课程？
请问，香港注册财务策划师协会举办的公开考试是不是很难？通过率有多少？
作为一名资深金融从业人员，在金融界摸爬滚打了很多年，考取RFP对于我来说有什么意义？
请问，现在国际上有多少人取得了RFP资质认证？
请问，拿到RFP证书后可以免考CFP吗？
请问，在拿到了RFP后，如何申请英国的IFA资质？
请简述国际财务策划行业发展的现状
答：财务策划在金融服务领域兴起的时间并不很长，但很快成了热门行业，该行业是全世界最有前景、发展最快的金融服务行业之一。 财务策划行业登陆香港3年以来，获得了长足的发展，短短的三年时间，香港的各大金融机构都纷纷涉足该行业，其发展速度令人惊讶。
财务策划面对的客户一般有两类：一类是客户可一次性提供一笔金额较大的资金，委托财务策划师设计理财方案。另一类是客户每月提供金额较小的资金，委托财务策划师设计理财方案，也被称作：储蓄月供计划。第一类计划比较适合拥有较多财富的富人，第二类计划比较适合有稳定工作的工薪阶层。财务策划师的收入来源主要有四种：1、基金、保险等公司的返佣 2、按小时向客户收费 3、根据理财计划的利润分成 4、根据理财产品的业绩分成。其中，第一条是比较普遍的做法。
经营财务策划业务的主体可以是银行、保险公司和专业的理财公司。银行、保险公司在经营财务策划业务时主要以推荐自己的产品为主，在进行理财方案设计的时候独立性较差，但这类金融机构良好的信誉是他们的优势。相比较，专业的理财公司在为客户进行理财方案设计的时候有较好的独立性，它可以最大程度的顾及客户的意愿，同时，它也存在比如信誉不如银行、保险公司高等劣势。客户可以根据自己的实际情况选择相应的机构作为自己的理财顾问。
可供选择的金融产品非常丰富。伴随着全球经济的高速发展和金融领域的不断创新，各式各样的金融产品琳琅满目，这也为财务策划行业的蓬勃发展奠定了坚实的基础。目前可供选择的金融产品包括：股票、债券、基金、保险、信托、期货、期权、黄金、外汇和银行票据等。 >>TOP
中外金融机构个人理财业务现状比较及其前景描述?
答: 近年来，由于国内银行对于服务意识的觉醒，各家银行纷纷成立了"个人理财中心"、"理财工作室"，可是这些理财中心的服务大多刚起步，针对普通用户的服务仍然只停留在很浅的层次，理财咨询服务大多没有做出声色，"个人理财师"、"理财客户经理"等还只停留在概念上，或者在某些银行理财中心"实际上是一个炒汇大厅。而且一些为客户考虑周到的理财方案，多是股份制商业银行在做，如招商银行的金葵花个人理财业务，而覆盖面大的国有银行却鲜见这种服务和产品，专家分析这是由于对于这种理财建议带来的投资风险由谁承担没有界定，银行能否收费也是个重要纷争。总之，社会大环境、业内管理体制和社会的认知度严重阻碍了国内个人理财业务的健康发展。理财业务在香港方兴未艾，中国银行（香港）、渣打银行、UOB、永亨、汇丰、恒生、东亚银行等都竞相开展各种方式的理财业务，使得此业务规则和相关制度在香港日趋完善和成熟，在西方国家，这方面的业务更是如火如荼。中国的入世大大加快了国内金融业与国际接轨的步伐，因此，如何使我国的金融体制适应国际化需求，如何为国内金融机构真正实施多样化理财业务解决管理体制的瓶颈问题，是我国金融监管机构的当务之急。管理体制的不断完善和我国资本市场的日趋成熟终将为国内金融机构造就更多的国际竞争力和生存机遇。值得庆幸的是，我们了解到国内的各个商业银行大都能意识到理财业务的市场前景，并或多或少有所筹备，但相关人才储备严重不足是目前各家银行等金融机构的共同隐忧。 >>TOP 学习RFP后可以从事哪方面工作？
1、银行的部门经理、客户经理及理财专员：银行个人业务处、信用卡部等提供个人金融服务的部门经理、培训经理、客户经理有望成为首批RFP之一，随后，他们将培养系统内的理财专员，成为服务高价值客户的理财规划师。
2、证券公司的投资顾问：一部分研究所内的证券分析师将比较容易转型为RFP，而经纪业务部、资产管理部的客户经理将会成为RFP，以完成证券公司在手续费佣金下调后向综合理财服务转变的战略转移。
3、保险公司的专业人员和保险业务员：保险公司的专业人员、培训专员和优秀的业务人员将成为追求RFP的最活跃的队伍，这不仅因为保险公司有最庞大的直接面向客户的销售队伍，而且有优秀的培训队伍，使得RFP的学习得以大范围的、有组织的推广。
4、基金公司专业人员及销售和服务人员：目前我国19家基金公司管理67只基金，其中大部分经营开放式基金，目前基金的销售主要是代理行包销，而且主要在封闭期前销售，而在基金品种丰富、交易活跃的情况下、基金公司必将建立面向个人客户的直销和后援服务队伍，这支队伍中将诞生一些优秀的RFP，以满足客户选择基金前的个人理财规划的需求。
5、中介咨询公司的专业人员：RFP公正、以客户利益为导向的服务理念使得RFP将在一些中介机构的专业人员中盛产，这些专业公司包括会计师事务所、律师事务所、保险经纪人、私募基金以及一些中介咨询机构中。一些管理顾问公司和培训公司也会培养RFP，以分享个人理财人才培养的利益。
其他有志于从事个人理财业务的人士。 >>TOP 拥有RFP资质，可就职于那些公司？
答：在西方发达国家，RFP广泛分布于各类理财机构；在香港，RFP除就职于银行、保险等金融机构外，还就职于独立的财务公司，如财富管理公司和可从事咨询服务和资产管理等的非银行金融机构。RFP学成后，在我国可服务于银行以及从事于保险、证券、基金、债券外汇、期货、黄金等业务的机构或公司，也可以从事投行业务和投资管理公司业务，以及律师有关业务。RFP必将为中国注入一种全新的、先进的理财理念，大陆的理财业务蕴含着巨大的市场潜力。 >>TOP 如何评价RFP培训的课程设置？
答：RFP培训的课程设置涉及五个方向，即：财务策划、保险策划、投资策划、国际财务管理和税务、财务策划实践。RFP课程的设置非常具有实用性，所涉及的金融理论方面的知识也是较为基础的，这样一般的金融从业人员都可以较为轻松理解课程的精髓。而且课程的设置即充分考虑了中国内地实际情况，又很好的与国际最先进的理财思想相结合。 >>TOP
请问RFP培训的授课形式？
答：RFP的培训有很强的互动性，在财务策划和财务策划实践两部分表现得尤为突出。课堂上老师会将学员分成若干个小组，每个小组都会安排不同的财务策划任务，要求学员给出相应的财务策划解决方案，老师与学员之间会就该方案展开充分的讨论，让学员在实际应用过程中掌握财务策划知识。RFP的培训具有很强的实用性，讲师在授课过程中会穿插大量的案例，这些案例都是在现行的财务策划实际工作中遇到的，都具有很强的实用性。 >>TOP 请问RFP培训课程的结业考试是以何种形式进行的？题型怎样？
答：RFP培训课程的结业考试情况基本上是以作业的形式进行的，即每门课程上完后，老师会出一套考试题留给学员回家完成，题型是选择题，然后下次上课时交上来就可以了。这样的考试形势比较灵活，同时也体现出了RFP的育人理念。（RFP的育人理念是注重培养实际工作能力，而对于即繁琐又深奥金融理论要求不高。所以说只要上课认真听讲，通过培训班的考试不成问题。 >>TOP 如何获得RFP正式会员资格？
答：参加培训班的学员在顺利通过培训课程之后，即获得了香港注册财务策划师协会的学生会员资格，但是该资格的实际意义并不大。因此，通过了培训的学员可以继续参加香港注册财务策划师协会的公开考试。公开考试每年两次，分别是每年的6月和12月，一共是5科考试。世界汇金科技有限公司(GFT)负责北京地区的考试组织工作，学员报名也是通过GFT来报名。凡是参加了培训的学员均可报名。考试费用是RMB500/门。考试后的半个月出考试成绩，凡是通过了全部考试的学员，同时配有相应的工作经验，既可申请成为香港注册财务策划师协会正式会员，有权使用"RFP"标志。RFP资格是全球公认的。 >>TOP 请问，如果我不参加培训能否报名协会组织的公开考试？
答：目前，RFP-HK不接受个人报名参加考试。如个人接受培训受条件限制，如异地报名，或个人认为自学能力很强，则可以报名后不参加培训课程，该课程开始之日，我们会提供学习资料，资料同现场听课学员相同。 >>TOP 成为RFP需通过五门考试，如一次仅通过了部分科目，则已通过的科目有多长时间的时效性？未通过的课程可否免费听下期课程？
答：五年；可以 请问，香港注册财务策划师协会举办的公开考试是不是很难？通过率有多少？
答：应该说顺利通过香港注册财务策划师协会举办的公开考试是有一定难度的，这也证明了RFP资质具有很高的含金量。正因为如此，协会才协同国内专业机构开展相关培训工作，旨在帮助学员顺利通过考试，获得RFP资质。据统计，在香港参加过培训的学员通过率一般在70%左右。 >>TOP 作为一名资深金融从业人员，在金融界摸爬滚打了很多年，考取RFP对于我来说有什么意义？
答：您作为一名资深的金融从业人员，固然在金融领域已经积累了相当丰富的专业知识和宝贵的工作经验。但毕竟我国金融行业的发展还处于初级阶段，相比较金融发达国家，我们要学习的东西还很多。伴随着国内金融领域国际化进程，大量的具有国际水准的专业金融人才将成为新宠。鉴此，获取RFP资质对于您来说也是意义重大：
首先，个人理财将成为我国最具发展潜力、发展速度最快的金融服务行业之一，因此，国内对于专业的财务策划师的需求也与日俱增，成为RFP，不仅可以提升自己在国际金融领域的竞争实力，更能充分体现出自身的职业价值。
其次，参加RFP课程培训，可以接触到国际上最先进的财务策划理念，了解和掌握国际个人理财工作实践中最普遍、最有效的工作方法。我们的课程涉及财务策划、保险策划、投资策划、税务策划及财务策划实践五大领域。考取了RFP资质，您将有能力为客户制定出具有国际水准的理财计划，成为中国个人理财行业里的专家。
最后，虽然财务策划师行业在国内还并未被人们所熟知，但国内的很多金融机构已经开设涉足该领域。国内相关金融监管机构已经表示，将尽快在国内建立中国金融策划师协会，逐步引入财务策划领域国际认证资质。 >>TOP
请问，现在国际上有多少人取得了RFP资质认证？
答：目前，在香港拥有RFP资质的人员有五千余人，全球有六万多人取得了RFP资质。
请问，拿到RFP证书后可以免考CFP吗？
答：不可以。RFP与CFP虽然同属财务策划领域的国际认证资质，但还是有一定的区别。在香港，RFP与CFP是分属不同的协会，走的路线不尽相同。IFPHK（CFP）于二○○○年中成立，而RFP-HK则于二○○一年十一月成立。 RFP在要求掌握相关理论的基础上更加注重培养实际工作能力，CFP相比之下更加注重对金融理论方面的学习。在美国，CFP的认受性较高，与加拿大则不相伯仲。各地CFP全属于一个国际理事会规管，而RFP在不同地方则采用评审方式来互相承认。 请问，在拿到了RFP后，如何申请英国的IFA资质？
答：根据2003年8月4日，英国财务会计师公会（IFA）和香港注册财务策划师协会（RFP-HK）签署的IFA 和RFP-HK之间互相认可专业资格的协议。RFP-HK的正式会员当考获英国财务会计师公会要求的二门相关课程考试,成绩合格并符合工作经验,便可获得英国财务会计师协会IFA的资格，这两门课程分别是财务会计、审计技巧。 | 
发表于 2006-10-19 06:36
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发表于 2006-11-15 04:42
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