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一份很经典的理财规划书

www.21jrr.com发布时间:2010-02-27 22:39文章来源:未知投稿给我们

目  录
前言
第一部分  理财规划书摘要
第二部分  家庭财务分析
第三部分  宏观经济与基本假设
第四部分  综合理财规划
第五部分  相关说明
第六部分  重要提示
第一部分  理财规划书摘要
 
 一、基本原则
 在保证您现有家庭生活质量的前提下,通过合理的规划及投资策略实现家庭财富的稳定增值,达成预期的家庭理财目标。
 二、客户背景
 客户为外贸公司合伙人,40岁,配偶40岁,儿子14岁。整个理财规划都与配偶商议解决,无需对配偶保密。
 三、资产负债状况
 以2005年底市价计算,客户总资产428万元,包括存款60万元,股票50万元,开放式基金160万元,房产92万元,其他66万元。没有负债。
 四、收入支出状况
 2005年年收入67.92万元,其中工薪收入占比93.8%,年支出23万元。
 五、风险承受能力
 根据客户提供的信息及家庭财富分布状况,我们将客户定位为稳定增长型的投资者。年目标投资报酬率6%。
 六、理财目标
 4年后送儿子去英国留学6年,年费用现值15万元,合计90万元;准备夫妻二人的养老费用,保证老来无忧。
 七、资产配置
 依据客户目前的家庭财务状况及风险承受力等特点,我们建议客户将目前的开支减少8%-10%,并适当调整支出结构,即可顺利达成目标。同时可充分利用闲置资金和每年节余,进行多元化投资,增加财富的积累能力。
 八、保险保障
 根据客户的风险特点,建议客户以定期寿险的投资为主,用最少的投入获取最大的保障。同时加强医疗健康险和房屋财产保险的保障。

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一份经典的理财规划报告

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