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基金一对多“新圈地”运动开始

www.21jrr.com发布时间:2009-08-25 07:40文章来源:中证网投稿给我们

8月18日凌晨5点半,汇添富专户理财总监李鑫和同事们就已经站在了中国证监会的门口。这一天是上报“一对多”专户材料的首日,20多家基金公司云集北京,李鑫不想落在人后,起了个大早,第一个来到证监会门口等待。

  “'一对多’实施细则一发布,我们就赶到了北京,上报之前在这里已经准备8天了。”李鑫的嗓子有些沙哑,这是连日疲劳作战的后遗症。同样显出疲态的还有随后赶到的其他基金公司员工。在18日上午,李鑫就遇到了办理同样业务的13家基金公司的同行,显然,他们都丝毫不敢松懈。

  他们的共同目标是抢到“一对多”的第一单。获得第一单就将在首批获准发行的“一对多”产品中占有一席之地。为了抢到第一单,各家基金公司使尽浑身解数,凌晨排队只是小小的一个动作,在产品设计、团队建设和客户争夺上更多的竞争已悄然展开。中银基金就表示,已经为第一单在产品开发、客户营销、系统监控、代销渠道等各个方面做好了准备,而另一家基金公司透露,已经将首只产品的客户联系妥当,一旦获得批文,将在第一时间宣布首家推出“一对多”产品,全力争夺第一单的“荣耀”。

  基金公司对第一单的狂热令圈外人士不解,但在李鑫看来,这“充分表明了'一对多’专户业务在基金公司心中的分量”。面对包括私人银行在内的中国高端理财业务的庞大需求,争夺第一单的意义不仅仅在于荣誉,更重要的是吸引客户眼球,从而在基金公司对该业务的“跑马圈地”中占得先机。

  “'一对多’专户的潜力巨大,但也不意味着可以无限索求。”李鑫向中国证券报记者表示,“我们目前的一个测算是,能拿100万来做专户的,手中一般会有五六百万的流动资金,总资产往往在千万以上,这些客户中大约十分之一会选择投资专户。因此,未来很有可能出现客户量不够的问题,所以,大家都要提前跑马圈地。”从客户反馈的信息也表明,能否获得第一单对圈地成功与否至关重要。“有的客户明确表示,一旦得知第一单获批,就会马上去银行排队购买。”李鑫说,“这从另一个角度说明,如果没有得到第一单,很有可能会流失一些客户源。”

  事实上,“一对多”专户业务的客户争夺战已经提前在银行中打响。6月以来,汇添富已联手银行连续举办了十几场贵宾客户路演,储备了丰富的客户源。中银基金利用大股东优势,和中国银行私人银行部强强联合,建立交叉营销机制,以共同满足客户的个性化理财需求。在第一单上,各家银行都有一定的倾向性选择,在此后的业务中,也将会出现厚此薄彼的现象,这导致基金公司在银行渠道中的竞争更加白热化。

  竞争虽然激烈,但李鑫对汇添富获得第一单充满信心。“我们仅今年就签下了12单'一对一’专户,今年以来的业绩超越了指数不少,已经在业内和客户中形成了一定的口碑效应。”李鑫表示,“要知道,专户基本不受仓位限制,运作中,不仅需要一定的能力,更重要的是需要一定的魄力。”

  在李鑫眼里,未来基金公司的业务将会变得更加层次鲜明:“一对多”中有实力的,将会升级至“一对一”;而公募基金中有实力的,将会升级至“一对多”;从而形成“一对一”、“一对多”和公募基金多个层次的业务体系。

 

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