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基金评级是什么?基民能够自行了解到的基金评级有哪些?

时间:2020-09-22 11:29:39来源: 作者:佚名

  基金的评级我们也并不陌生,我们在浏览单只基金的时,经常有几只“小星星”在我们眼前晃过,只不过我们没注意。这些“小星星”就是基金评级机构对基金的评级。

  基金评级是什么?

  基金评级是指由基金评级机构收集有关信息,通过科学定性定量分析,依据一定的标准,对投资者投资于某一种基金后所需要承担的风险,以及能够获得的回报进行预期,并根据收益和风险的预期对基金进行排序。

  排序方法包括了基金收益、风险大小、风险调整后的收益等等。其中对基金风险和基金收益的预期主要是基于基金的历史数据。

  大多数机构都是采用星级评价,1星~5星,星级越高表示评价越好。

  基金评级机构有哪些?

  目前有不少进行基金评级的机构,主要有两大类

  (1)国外的基金评级机构有美国晨星评级、标准普尔评级等。

  (2)国内

  根据中国证券投资基金业协会的规定,目前可以从事基金评级业务的机构共有7家。

  三家基金研究机构:晨星资讯、天相投顾、济安金信。

  四家券商基金研究部门:银河证券招商证券、上海证券、海通证券

  此外,三大官媒(中国证券报、上海证券报、证券时报)可以从事基金评奖业务,分别对应金牛奖、金基金奖和明星基金奖。

基金评级是什么?基民能够自行了解到的基金评级有哪些?

  各家评级机构通过以市场上基金的历史业绩为基础,融入风险因素,把基金的表现分为五个等级,分别赋以AAAAA级、AAAA级、AAA级、AA级、A级评级。

  每个机构都有自己的基金评级标准,比如上海证券公募基金评级的核心思想是对公募基金长期展现出来的能力进行评价。他们认为公募基金主动管理能力主要可以拆分成三个部分:证券选择能力、时机选择能力和风险控制能力。

  在同一时间段对同只基金的评级差异在一个星级以内是正常现象。

  我们以晨星为例,简单介绍下基金评级的步骤:

  1、首先对基金进行分类。

  不同类别的基金的风险与收益是不一样的,为了评级的公正性,首先就根据基金的投资范围把基金分别进行分类。

  2、衡量基金的收益。

  晨星用月度回报率来衡量基金的收益。月度回报率反映在既定的月度内,投资人持有基金所获得的收益。

  3、计算基金的风险调整后收益。

  晨星以“惩罚风险”的方式对该基金的回报率进行调整;波动越大,惩罚越多。相当于两支收益相同的基金,波动大的调整后收益更低。

  4、采用星级评价的方式,划分为5个星级。

  各基金按照风险调整后收益由大到小进行排序:前10%被评为5星;接下来22.5%被评为4星;中间35%被评为3星;随后22.5%被评为2星;最后10%被评为1星。

基金评级是什么?基民能够自行了解到的基金评级有哪些?

  通过基金评级的步骤,很明显可以看出:基金评级是基金排名的升级版。基金排名只是纯量化的评价,而且仅使用了收益这一数据,而基金评级考虑到其中的波动等因素。相比于基金排名,基金评级更注重于长期业绩,使用的数据更为丰富和全面,结果也更为客观和专业一些。

  怎么看基金评级?

  一般来说,通过一些常见的第三方基金销售平台可以了解到基金评级,比如天天基金网。

  大家可以打开天天基金网,在左上方“基金数据”栏目下就可以看到“基金评级”,点击进去之后就可以看到每只基金的评级情况。

基金评级是什么?基民能够自行了解到的基金评级有哪些?

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