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长期持有还是适时止盈 到底该怎么选?

时间:2020-12-04 00:23:49来源: 作者:佚名

  近期A股忽上忽下,犹如过山车,好不容易涨了几天,其后连跌数天又把涨幅吐了回去。

  面对波动,很多投资者也心有不定,不知如何操作:手上的基金是该长期持有,拿着不动忍受震荡?还是适时止盈赎回,落袋为安?

  过山车行情,很常见

  从长期投资的角度来说,坐过山车,基本上是每个投资者的必修课

  因为市场会有波动,有的时候波动大一些,有的时候波动小一些。

  如果不想坐过山车,实际上要能够精准的预测每次市场的涨跌才行。

  但没有人能做到这一点。

长期持有还是适时止盈 到底该怎么选?

  来源:海通证券,20010101-20191231

  过山车很常见,但A股长期带来的投资收益却不低。从国内各类资产看,2000至2019年二十年间,三个维度统计的全A股年化收益率都明显超越同期房价国债商品等资产。

  偏股型基金长期的赚钱能力更为突出,数据显示,2000年至2019年普通股票型基金指数、偏股混合型基金指数年化收益率分别为18.61%和16.35%,都显着高于同期沪深300,超额收益明显。

  长期持有还是适时止盈,要分情况

  长期持有能够给我们带来丰厚的回报。但是,长期持有不是说要永远持有、完全不做其他操作。

  在长期持有的基础上,如果能根据不同的情形做到适时止盈,更容易避免投资过程中收益回吐的遗憾。

  历史业绩长牛的主动管理型基金

  这类基金比较适合长期持有。

  市场上收益率超过20倍的基金是存在的,超过10倍的基金也有不少,优秀的基金经理会根据市场情况调整基金投资,即便是经历市场下跌、净值回撤,长期来看依旧能够创下净值新高。

  所以如果基金的基本面较好,基金经理业绩与投资风格比较稳定,基金公司投研实力与口碑也好,即便是短时间出现波动也无需惊慌。

  主题类基金

  这类基金最好可以及时止盈。

  主题类基金,无论主动还是被动,它的投资范围比较窄,如果主题风口过去了,市场相应冷却,基金也就很难一直上涨。

  这种情况下,做好资金的搭配以及基金的选择显得尤为重要,一旦风口过去或者相关行业指数明显高估时,就可以考虑止盈。如果你还牢牢抱住这只基金,板块轮动之后,业绩可能并不会多么出色。

  业绩表现差的基金

长期持有还是适时止盈 到底该怎么选?

  来源:中欧基金

  如果不幸买到了品质较差的基金,即使长期持有意义也不大

  如上图所示,以近三年的偏股混合型基金为例,可以发现:2017年度业绩垫底的10只基金,在2018年度有8只表现较差,在2019年度有7只仍处于后1/2。

  因此如果买到的基金业绩长期表现较差,与其拿着不动、期待其逆风翻盘,还不如及时赎回,更换一只综合实力较强的基金。

  长期持有不等于不做止盈,两者其实可以相互配合。

  以长期持有的心态做投资,在适当的情况下落袋为安,投资体验感会更好。

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