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市场再度大跌 对投资者的三点建议

时间:2021-03-09 14:42:07来源: 作者:佚名

  一、不要苛责自己

  精准择时比接飞刀更难

  A股市场整体波动较大,如果可以精准择时,那短期可能确实会有不错的收益。但是正如华尔街流行的一句话:要想准确地在市场上踩点入市,比接住空中的一把飞刀还难!

  据数据显示,在2010年至2020年6月投资沪深300和偏股基金指数,如果一直持有,沪深300的累计涨幅达16%,偏股基金指数收益高达82%

  可在此期间,如果你错过市场上单日涨幅最大的3个交易日,那沪深300指数的投资收益则是亏损2.61%,而偏股基金指数的收益也减少了16%。

  如果再多错过几个涨幅较大的收益日,那以上两者的投资收益或将都为负数!

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  资料来源:Wind,2010/1/1-2020/6/30

  二、可以等等

  基金持有时间越长,获正收益概率更高

  回测过去10年数据,我们发现:

  对于股票型基金指数,持有1~3个月,盈利概率比50%多一些,持有2年盈利概率概率超六成,持有3年盈利概率超七成,持有5年盈利概率超9成

  对于混合型基金指数,持有3个月盈利概率超六成,持有1年盈利概率超七成,持有3年盈利概率超八成,持有5年盈利概率100%

  对于中长期纯债基金指数,持有3年盈利概率100%;对于中证短债基金指数,持有6个月盈利概率可达100%

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  数据来源:Choice,2010/7/1-2020/7/29。指数过往不代表未来,投资需谨慎

  三、加仓用正确方法

  激进投资者,可采用正金字塔加仓

  如果激进投资者想要在此时把握机会,有一种较为科学的方法是金字塔法的加/减仓策略——用正金字塔加仓,而用倒金字塔来减仓。

  所谓正金字塔加仓法,是指在基金下跌的时候,随着净值的下跌幅度,逐步增加每次加仓的仓位,从而摊低投资平均成本

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  图片来源:南方基金,仅举例说明,不作为实际操作推荐

  与正金字塔加仓相反,倒金字塔主要是在基金净值上升时,投资者开始减仓操作。

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  图片来源:南方基金。仅举例说明,不作为实际操作推荐金字塔加减仓的好处就是:当市场下跌的时候,通过分批次加仓,摊薄成本;当市场出现上涨的时候,那为了避免后期收益回吐,可以通过分批减仓来锁定收益。

  有了这样的“仓位方法论”,或许平日里的涨涨跌跌就不会乱操作了。

  总之,面对市场短期波动,投资者尤其是新入场的投资者有退缩情绪很正常,如果发现自己错估了自身的风险承受能力,提早离场并不一定是坏事。

  但从长远来看,基金毕竟是一种长期投资工具,如果资金充裕,趁低位布局或是坚持定投,是可以平滑波动的。

  不要在巅峰时慕名而来,也不要在谷底转身而去。

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