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买基容易持基难 应对市场波动 基民该如何树立正确的投资心态?

时间:2021-03-16 17:27:22来源: 作者:佚名

  【编者按】为积极响应证监会投保局“保护投资者合法权益我们在行动”主题投教活动,中国证券投资基金业协会于2021年315期间联合工银瑞信基金汇添富基金、东方红资产、嘉实基金华商基金银华基金等六家公募基金管理人特别策划“投资者说”专栏,带您从真实的长期投资故事中感受坚守的价值。我们相信,市场的成熟需要成熟的投资者。只要坚信长期向好,在低谷中仍坚守理性投资、科学配置资产,提高风险意识,就能够共享经济增长红利,获得预期回报。

  本期内容来自银华基金供稿《买基容易持基难,应对市场波动,基民该如何树立正确的投资心态》。本文分享了一位基民长期持有基金的真实故事与“养基秘诀”,真正的长期投资,并不是一帆风顺,在面对短期波动带来的回撤时,不必过分紧张,保持客观冷静,坚持长期持有,淡化短期波动。

  买基容易持基难应对市场波动

  基民该如何树立正确的投资心态?

  牛年春节过后,市场持续震荡,让不少投资者感到焦灼不安。此时,一位豆瓣网友在论坛发了一篇“朋友妈妈买基金传奇”的贴火了!该网友贴出了朋友母亲持有某只混合型基金的收益——2009年以8.5万元买入了一只基金,经过12年时间发酵,最终变成了139万元,涨逾15倍。 这惊人的收益率,究竟是如何做到的?

  高手在民间投资秘诀大揭秘

  日前,这位基民和女儿接受了《中国证券报》的独家采访,其中谈到母亲2003年就开始接触买基金,也并没有忘记自己有买过上述提及的这只基金,因为前几年还会通过打电话查询该基金净值。并且在2年前就发现基金资产涨到了近60万,当时非常开心,但也没考虑过卖出。

  在帖子底下,很多人网友们关心母亲15倍收益的“养基秘诀”,而女儿认为就是长期持有:“我妈妈的基金都是拿很久的,她觉得基金是长线投资的,一直这样跟我说。我也买点基金,买卖频繁一点她就会骂我。”

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  那这位母亲是怎么选出这只基金的呢?母亲表示,她最看重基金投资方向,也非常关注基金经理的过往业绩。而受母亲影响,女儿自己也买了很多基金,目前家庭资产配置20%用于基金投资,日后还会增加。在平时,女儿也会劝朋友买基金,不过一定要用闲钱,能够承受暂时的亏损

  真正的长期投资并不是一帆风顺

  通过上述案例可见,普通基金投资者造就出“传奇”的基金收益,靠的不一定是非常专业的投资金融知识或者每天研究市场走势,而是与时间做朋友,坚持长期做正确的事情。尤其在当下面对短期波动带来的回撤,我们更应该鉴上述母亲的做法,坚持长期持有,淡化短期波动。

  但投资者需要注意的是,长期持有基金并不意味着“躺赢”,期间还会遇到许多“考验”。据中国银河证券基金研究中心统计,以偏股型基金为例,过去十五年 (20060101--20201231)累计涨幅高达1294.88%,年化收益率超过19%。不过,从下图走势可以看出,其上涨之路并非“一马平川”,而是不断震荡、高低起伏,可整体还是呈现上行趋势。但假如投资者在某一次回撤的过程中放弃了持有,或许就难以分享丰厚的胜利果实,更何况这种短期波动的考验在A股市场来说,是十分常见的。

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  面对回撤投资者如何“反人性”长期持有?

  面对短期内震荡的市场走势,长期持有的道理或许投资者都懂,但具体该如何执行?对此,为投资者做出如下建议:

  1、理性面对市场波动,正确认识权益市场的中长期价值

  市场宽幅波动也孕育着投资机会,当前对市场中长期表现仍保持乐观。尤其估值与业绩相匹配、且业绩在经济恢复进程中具有良好弹性的板块将成为市场的新晋关注焦点,同时在经过充分的调整后,一些优秀的白马龙头长期看也可依靠业绩的成长逐渐消化掉前期的高估值。

  2、做好资产配置,通过分散持仓和均衡配置来平滑波动

  资产配置我们一直不陌生,在震荡的市场更能显示出它的意义。把资金分配如股票类、债券类、商品类等不同的大类资产上,形成自己的“投资组合”,也许可以走出相对平滑的收益曲线。也就是俗话说的不把“鸡蛋”放在一个篮子里。在基金投资中,尽量避免过度集中于某个行业或主题。

  3、适当降低投资预期,构建适应风险偏好的投资组合

  投资从来不是一蹴而就的事情。在经历了近两年的快速上涨后,权益市场可能趋向均值回归,波动加大或将成为2021年的常态与共识。在市场回调的过程中,部分个股的中长期投资价值也逐步显现。投资者应适当降低投资预期,做好风险预判与风险管理,克服“一朝暴富”的心态。

  4、采用基金定投或分批买入的方式阶段性参与

  市场波动加剧,基金定投也不失为一种较好的参与方式。通过时间来熨平短期波动,在市场波动加大的过程中通过分批、分散买入来达到摊薄成本、平抑波动的效果,相信坚持的力量。

  此外,对于目前不同仓位的投资者,银华基金建议如下:

  满仓投资者

  不必过分恐慌,避免盲目消极,适当调整结构、分散投资,降低收益预期;

  适中投资者

  通过定投或分批买入的方式进行参与,市场调整幅度较大的时候可根据情况适当调整组合配置;

  空仓投资者

  市场调整之时也许正是阶段性配置的好时机,通过甄选优质的管理人和优质的基金来参与,把握最新的投资方向,提高在未来市场上涨时获取超额收益的可能性。

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