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常常被你忽视的它 竟藏着这么多关乎你钱包的分红冷知识!

时间:2021-03-24 08:43:30来源: 作者:佚名

   我们发现,关于基金分红大家还有很多疑惑的地方,比如有的基民朋友问,明明将分红方式从现金分红改为了红利再投资,但怎么还是收到了一笔现金分红?

  一般来说,基民朋友们持有的基金将分红时,会收到短信通知,但大家往往会忽视一个重要的了解基金分红的渠道 ---基金分红公告非常建议大家在收到短信通知后,登录基金公司官网,找到这只基金的分红公告,里面有非常多实用信息,有的甚至影响到我们后续的投资。今天,我们就通过基金分红公告给大家分享一些关乎你钱包的分红冷知识

  分红公告 | 第一部分:公告基本信息

  我们就以万家行业优选2020年3月发布的分红公告为例,来给大家“拆解”其中的重要内容。首先我们看公告的第一部分 --- 公告基本信息,里面有两个内容大家可以了解下,

  1)收益分配基准日:指的是本次分红的可供分配收益是以哪一天为准的。也就是说,万家行业优选本次分红的金额,以2019年12月31日那天的可供分配收益为准。

  2)派发金额:基本上是以“元/10份基金份额”为单位。万家行业优选的这次派发金额是1.46元/10份基金份额。也就是说,如果你持有10000份万家行业优选,此次可以获得1460元基金分红。

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  分红公告 | 第二部分:与分红相关其他信息

  在基金分红公告的第二部分,有三个非常关键的时间点,那就是权益登记日、除息日、红利发放日

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  1、权益登记日

  开头提到有朋友将分红方式从现金分红改为了红利再投资,但还是收到了一笔现金分红,其实就和权益登记日有关。

  权益登记日指的是,对于可以自主选择分红方式的基金,基金公司进行分红时,需要定出一个日子,这一天登记在册的基金份额都可以参加分红,这就是权益登记日。

  权益登记日很重要,如果需要修改分红方式,需要在权益登记日前一日的交易时间内办理,才能生效。比如,万家行业优选上次分红的权益登记日是2020年3月24日。假设有投资者想要将分红方式从现金分红改为红利再投资,就需要在2020年3月23日下午3点前办理好变更,才能生效。

  2、除息日

  除息日当天基金公司会从基金的资产扣除红利。这一天我们通常会看到基金份额净值下降,当然,这个不影响我们投资者的总资产

  通常来说,场外基金的权益登记日与除息日多为同一天;场内基金份额的除息日一般比权益登记日晚一天。

  3、红利发放日

  在红利发放日这天,基金公司会统一发放基金红利。

  那么你也许会问,我们什么时候收到红利呢?如果选择“现金分红”,分红款将在红利发放日进行划出,投资者最快当天就能收到现金分红,具体收到时间和代销机构有关。如果选择“红利再投资”,注意了,则是和权益登记日有关,分红款转换的份额将于权益登记日的第二天计入基金账户。比如万家行业优选的上次分红,红利发放日是2020年3月26日(场外),选择现金分红的话,投资者将最快于3月26日收到现金红利;权益登记日是2020年3月24日,选择红利再投资的话,基金份额将于2020年3月25日计入基金账户,3月26日起可以查询。

  分红公告 | 第三部分:其他需要提示的事项

  这部分主要是补充一些事项,提示投资者注意。比如什么时候申购、赎回的份额,可以享受本次分红

  还是拿万家行业上次分红来说,我们就可以在第三部分看到,如果权益登记日当天通过场内交易买入的万家行业优选基金份额享有本次分红权益,而权益登记日当天通过场内交易卖出的基金份额不享有本次分红权益。权益登记日当天通过场内场外申购的万家行业优选基金份额不享有本次分红权益,权益登记日当天通过场内场外申请赎回的基金份额享有本次分红权益。

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