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震荡市下 是时候了解这类基金了

时间:2021-04-08 14:09:22来源: 作者:佚名

  对于近期的行情,相信不少朋友会感到纠结和迷惘。

  虽然我们都知道,基金投资是一项长期事业,投资者更应注重基金在长期一贯表现,但实际上,无论是新老基民,付出真金白银的我们,面对较大幅度的短期波动,难免会陷入投资情绪化的困境。

  那有没有办法可以使投资体验更好呢?

  或许平衡混合型基金可以满足我们的需求。

  过去两年,不少重仓消费、医疗等热门板块的基民投资收益非常丰厚,甚至有人认为,这些超额收益是他们选对赛道带来的。

  然而,选行业、选赛道真有这么容易吗?

  小广之前就说过,切忌将市场红利看作个人能力,今年以来的行情就验证了这一点。

  我们来看看数据。这是今年以来沪深300(白线)、中证白酒(红线)、中证医疗(黄线)的走势,可以明显看到,在今年的震荡市中,白酒和医疗的波动比沪深300更为剧烈。

  大家都知道基金投资有风险,从这张图我们更是要明白:不是说白酒和医疗赛道不好,只是如果选择投资细分行业,我们还需要承担行业自身的风险。

2021年以来沪深300指数

与中证白酒指数、中证医疗指数走势

图片

  数据来源:choice,日期为2021年1月4日至2021年4月6日。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

  逻辑学上有一个著名原理——奥卡姆剃刀原理,其要义在于化繁为简,将复杂的事物变简单,只有简单化后才利于人们理解和操作,因此,该原理也被称为“简单有效原理”。

  我们也可以将奥卡姆提到原理应用到基金投资上

  投资市场是复杂的,尤其在震荡行情中,投资者投入大量精力,却依然难以消化市场中庞杂的信息。

  在这种情况下,不如简化自己的投资策略,不过度聚焦某一行业板块,选择多行业均衡配置的平衡混合型基金,让基金经理充分发挥其主观能动性。

  我们再来看看今年平衡混合型基金的数据。这是今年以来沪深300(白线)和平衡混合型基金指数(黄线)的走势,平衡混合型基金波动明显小于沪深300。

2021年以来沪深300指数

与平衡混合型基金指数走势

图片

  数据来源:choice,日期为2021年1月4日至2021年4月6日。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

  平衡混合型基金的魅力何在?

  目前,公募基金主要按投资不同资产的比例,可划分为股票型、混合型和债券型等类别,其中混合型基金可再分为偏股混合型基金偏债混合型基金平衡混合型基金灵活配置型基金

  这里我们可以引用招商证券关于平衡混合型基金的报告:

  “平均来看,平衡混合型基金与灵活配置型基金的整体风险收益表现较为相似。与偏股混合型基金相比,业绩弹性较小回撤控制更佳;与市场基宽指数相比,长期超额收益明显。”

  平衡混合型基金的特点在于股债配置相对均衡,在市场调整期间表现出较强的适应能力。如果我们再进而选择行业配置相对均衡的平衡混合型基金,无须成为“行业专家”的同时,在震荡市中也无须过于焦虑。

图:2021年以来基金指数涨跌幅

图片

  数据来源:choice,日期为2021年1月4日至2021年4月6日。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

  从上面的数据来看,今年以来,平衡混合型基金的表现领跑混合型基金,且优于普通股票型基金。想要优化投资体验,提升基金投资的舒适感,我们不妨选择股债均衡行业均衡的平衡混合型基金

  参考资料

  2021-3-25招商证券专题报告:平衡混合型基金:股债均衡,攻守兼备

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