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基金定投如何止盈?教你这四招!

时间:2021-04-20 14:52:31来源: 作者:佚名

  如果说什么是最简单、最便捷的懒人投资方法,定投基金肯定会荣登榜首。但是只要定投就一劳永逸了吗?当然不是,有多少投资者经历过眼看着定投收益一点一点下跌的心疼感?

  会买的是徒弟,会卖的才是师傅。

  基金定投也是一样,在基金定投中最重要的一点就是止盈,毕竟如果我们没有及时止盈的话,当市场行情上涨时,定投收益率也会上升,然而行情下跌时,定投的收益率也会下滑。甚至熊市到来时,基金的回撤可能超过你之前定投的收益,所以很多人定投基金没赚到钱的很大原因就是不会止盈。因此,我们需要在选择合适的止盈点锁定收益。

  那么基金定投该如何进行止盈呢?这里推荐几个方法,供大家参考!

  1、目标止盈法

  通常设置一个静态止盈点,在达到目标收益时就卖出,不恋战。根据市场不同,要将牛熊市区别对待更加合理。

  牛市止盈方案可以选择:三二一法则,即牛市里第一次止盈点在收益率30%,继续定投第二次止盈点收益率20%,第三次止盈点收益率10%。

  而熊市里的止盈方案则为:一法则,也就是在漫漫熊途中在收益率达到10%止盈。

  当然以上止盈收益率不是固定不变的,你可以根据自己偏好设置止盈点。

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  2、最大回撤法

  最大回撤,是指某一周期内基金产品收益率下降幅度的最大值,是一个风险指标。

  控制最大回撤止盈,就是在目标收益率的基础上设置最大回撤的阈值,当达到目标收益率的时候先不止盈赎回,而是继续持有。

  接下来可能会出现两种情况:

  一是基金继续上涨,那就继续持有,获得比目标收益率更高的收益;

  二是持有基金出现10%的回撤,那就立即赎回止盈,最终收益比目标收益率少赚一点,而这10%就是预设的最大回撤阈值。

  因此,这种方法就能很好地解决因早早赎回止盈错过后市行情的问题,也更适合上涨的市场行情。

基金定投如何止盈?教你这四招!

  3、估值止盈法

  基金定投最常说的就是指数基金,而指数基金当前点位是否值得投资,主要是看估值,估值低的时候多买,估值高的时候少买。其实卖基金的时候估值也是一个重要的参考标准,在估值高的时候卖出,而估值低的时候继续持有。

  常用的估值指标主要是市盈率,我们可以通过比较同一行业不同指数的市盈率,或者将同一指数的历史水平进行比较,了解当前市场上整体水平,衡量指数是被高估还是低估。

  除此之外,也可以观察一下百分位,这个指标主要是用来表示市盈率在历史区间所处的位置。比如80%,则表示当前市盈率比历史上80%的时候都高。

  通常情况下,当估值百分位大于60%,就说明正常偏高,追求稳健收益的投资者这时就可以分批卖出;而当估值百分位大于80%,则说明已经高估,可以考虑止盈赎回了。

基金定投如何止盈?教你这四招!

  4、动态止盈法

  很多人在止盈后,可能还会有一定涨势,大家担心止盈可能会错过后面的增长。而动态止盈法就是止盈点根据市场行情的变化而变化。

  比如,我们设置20%的止盈点,到达后再提高止盈点到30%,到达再提高止盈点……,不过中途如果出现回撤达5%,就立刻止盈。

基金定投如何止盈?教你这四招!

  最后,定投其实是一个“傻傻买,聪明卖”的过程。虽然平时无需时时关注,但是对市场变化的敏感性不能丢,其实只要在市场的阶段性好点做好止盈,定投一般就能有个好收益。

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