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市场重回震荡 基金投资有没有逆风飞翔的好办法?

时间:2021-05-07 11:33:40来源: 作者:佚名

  节后市场重回震荡,你是否想着买入手的基金立马大涨获得收益?你是否每天都会去看一眼基金净值,今天赚钱还是亏钱?

  当然,每个人都想自己买的基金能够涨个不停,但近期的市场确实太折磨人了,毕竟从2月中旬的最高点3731.69点,到如今在3400点附近不断上下震荡,区间的跌幅一度超过300点,基本上许多基金都经历了一波回撤。

  但是,市场的震荡其实是对投资者而言更多的是机会,那么,该如何把握住机会,让基金在震荡的市场中也能赚钱呢?

  市场震荡要不要赎回?

  面对市场震荡,建议大家不要因为单纯地恐慌而赎回基金,在赎回前不妨先考虑下:当初你为什么买基金?当初看好它什么?赎回之后,未来是否要再投回来?

  市场不会按照我们预期的方式行进,当你为了逃避市场波动而选择离开时,那你必然会为了下一次何时进场而犹豫不决。

  根据研究表明,很多基金投资者遭遇损失的原因往往并非来自于市场,而是在错误的基金投资操作,那么问题来了,怎样才能最大程度的规避这些错误呢?

  误区一:跌了就赶紧卖,市场出现震荡就卖很多

  很多投资者发现市场如果处于持续下跌的情形时就很容易慌不择路,十分着急的将基金进行赎回,而从来不认真分析市场的整体趋势

  市场预测本身就具有较大难度,哪怕是像巴菲特这样的国际投资界大佬也很难做出准确的预测,更何况是普通投资者。

  尤其是对于股票类基金而言,频繁的买卖很容易错失投资机会,还会增加交易成本,得不偿失。

  投资者应该做的并不是着急的进行基金赎回,而是应该对低位震荡、基金净值的短期波动等理性对待。

  误区二:小有盈利就想走

  遇到市场趋势从跌转升的情况,不少基金投资者看到市场行情逐步回升,经历长期套牢小有盈利就走,很可能会错过后面更好的机会,或者因自身成功解套、小有盈利,便迫不及待的进行基金赎回。

  遇到这样的情况,基民要做的不是急于赎回基金套现,而是能够坚定信念,去迎接更丰厚的利润。

  误区三:涨幅太小频繁转换

  遇到自己购买的基金短期涨幅不如别的基金的情况时,很多基民便想着尽快赎回基金,转向投资其他种类。

  实际情况是,不论是在反弹行情还是在牛市里,不同的基金一般都是轮番上涨,所以短期业绩出现差别也十分正常。部分基金短期落后,也实属正常,比如16、17、18年里成长股基金都表现一般,但是19年到20年,就十分突出。

  投资者不应该以此来作为基金赎回的依据,频繁的转换投资很可能得不偿失,既增加了投资成本,还可能错过相关的上涨机会。

  并且,基金投资本身都是希望通过长期持有获得市场回报。市场虽然会有波动,但还是具备长期投资潜力的。

  误区四:深陷“处置效应”

  很多投资者都有一个误区:“更愿意将获利较大的基金择机赎回,亏损较大的暂时持有”。也就是所谓的“出赢保亏”。因为当人们处于亏损状态时,会不甘心就这样亏钱,相反更宁愿承受更大的风险来赌一把。

  而实际上那些为你赚了钱的基金,可能是只好基金,值得长期持有;而那些亏损的基金,可以再查看一下近几年的表现情况、基金经理变动情况,再考虑赎回。比如:基金经理发生变更、或者基金公司投研团队核心人物离职等,这些情况也可以考虑赎回手中的基金。

  市场短期扰动不可避免,其实投资者也不该太过在意短期的盈亏,如果没有短期用钱的压力,不妨做一个有耐心的人。

  相比关注短期市场波动,我们应重点关注的是基金经理的回撤修复能力,清楚了解基金经理的投资理念,给予投资能力强、投资策略清晰的绩优基金经理更多的运作时间,把握长期投资回报。

  什么是震荡市投资的正确姿势?

  那么,到底什么才是应对市场震荡的正确姿势呢?

  学会接受现实,做出当下环境下最有利的决策,不抱怨为什么世界不按自己想的方式运行,是一个投资者成熟的表现。

  1、坚持定投

  通过基金定投赚钱的核心原理就是高价买入份额少、低价买入份额多,在市场波动中摊低了单位成本,再在市场回暖时以高价位获利。

   当市场回调时、当定投的基金发生回撤时,不能因为对回撤的恐惧,就停止定投或者赎回定投的基金;

  反而应该坚持在低位继续定投,越跌越买,用低成本获取更多的筹码,这些筹码在市场反转时将发挥很大的作用。

  一句话总结定投的本质,就是越跌越买。

  对于定投而言,最难的事情是坚持,最重要的事情也是坚持。

  但只有抵制住诱惑、恐慌,克服人性弱点,方能笑到最后。

  如果当前闲置资金偏少且担心市场波动大,不妨尝试小额基金定投,通过分批买入从而在下跌中不断摊薄成本,当行情反弹时更早地实现盈亏平衡与获利。

  2、网格投资策略

  网格投资法,是将投资资金分成n份,依照价格涨跌触发交易,不断低买高卖的策略。

  比如对单只你的计划投资金额为1万元,可将其分成10等分,在开始投资时,综合估值的高低,先建立个底仓,可以是一份或两份资金。

  然后建立网格,每上涨一格,则卖出一份资金(例如基金净值上涨5%,卖出1000元);每下跌一格,则买入一份资金(例如基金净值下跌5%,买入1000元)

  网格设置的灵活度较高,比如想做小波段操作,可以将网格设置为4%-5%;想做中波段操作,可以将网格点设置为8%-10%。不过,网格投资的内核是相似的:

  把资金分成多份,价格每跌一格就买一份(直到完全投入完),每涨一格就卖一份(直到空仓)。市场反复震荡期间,一份买入对应一份卖出,买卖交易之间只赚一格网格的差价也OK。

  没错,这就是“低吸高抛”,道理简单,但实践很难,而网格投资法就是以事先约定的投资规划来保障“低吸高抛”的执行,用严格的投资纪律来约束不理性的追涨杀跌行为。

  3、股债恒定策略

  股债恒定策略是指期初按一定比例来配置股债资产,之后通过定期再平衡的方式,将股债比例恢复到最初设定值的一种投资方法,实际上也是实现了高抛低吸的操作。

  因为债券波动相对低,而且与股市相关性不大(甚至是负相关),同时配置股债能起到降低组合波动的作用,也就是不把鸡蛋放在同一个篮子里的道理。

  此外,物极必反、均值回归也是资本市场的一个定律,因此股债仓位定期再平衡的设置,也蕴含了逆向投资的理念,卖掉上涨资产,买回下跌资产,长期看能够获得不错的收益结果。

  当然,股和债的配比不一定要局限于5:5,也可以2:8或者4:6等,具体要看投资者的风险偏好,风险偏好低的投资者可以股票少一点,债券多一点,而风险偏好高的投资者可以股票多一点,债券少一点。

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