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如果用选对象的思路选基金 结果如何?

时间:2021-05-20 06:11:24来源: 作者:佚名

  又到了520“撒狗粮”的日子了,作为基民来说,秀恩爱的最佳方式莫过于晒出自己最赚钱的那只基金

  投资也如恋爱,如何在上万只基金中挑选出合自己心仪的基金,难度无异于在茫茫人海之中选出自己的心仪之人。今天我们就来聊一聊,如果我们用选对象的思路去选基金,会碰撞出哪些不一样的火花?

  1、看背景

  大家在选对象的时候,肯定希望多了解对方,会去问问个人情况,比如今年多大、学历如何、做什么工作的等等。

  这个同样可以应用到选基金上,这里要了解的就是基金经理的背景,包括其年龄、所学专业、从业经历。

  一般而言,基金经理年龄比较小的话,估计很多都是新上任的,缺乏管理基金的经验,面对市场波动可能心态不太稳定。相比之下,管过几年基金的基金经理在遇到行情不稳定的时候,处理起来可能更加得心应手。

  另外,从专业背景来看,如果所学专业是经济学、金融学领域,那就是科班出身,是由专业的人来干专业的事,基民心里有底。另外,也有很多基金经理都是跨专业人才,他们所学的专业并非前面这些,而是跟A股行业板块有关的专业,由于对行业有较深入的了解、研究,他们来管理相关行业主题基金也比较让人放心。

  同样,还要关注家庭背景,对应的也就是基金公司背景,像基金公司的股东、公司投研团队、比较擅长管理哪类基金产品等。

  具体来看,有些基金公司的股东方是外资,投资风格比较稳健,因此也可能影响到公司整体的投资风格。投研团队方面,正所谓人多力量大,也能给基金经理更多支持。至于基金公司擅长管理的产品,我们可以看想买的基金是不是那家公司旗下的优势产品类型,比如那家公司债基中长业绩整体都不错,那你就可以考虑去买它们家的债基。

  2、看颜值

  虽然说人不可貌相,但其实很多人在挑对象时还是看脸的,往往一个清爽好看的外表会给人留下好印象。对于基金而言,要看基金经理的“研”值,也就是基金经理所管基金的业绩。

  一方面,要看过去的历史收益,主要看两个方面:同类排名情况、是否跑赢业绩比较基准。要注意的是,一定要比较中长期的业绩才有意义,比如近3年、近5年的表现,只看短期业绩并不能说明什么。

  另一方面,要看基金的最大回撤。有些基金可能近3年业绩很好,但中间有一年曾经大跌30%,那么可能就有人中途割肉赎回,而错过后续反弹了。因此,如果你天生不喜欢刺激,那么回撤太大的基金肯定就不适合你。

  3、看忠诚度

  挑对象,最基本的一点是对方要对自己好。因此,提前摸清一个人的品性就显得十分重要。在面对外界诱惑时,总有人会把持不住自己。因此,忠诚度也成为很多人在意的地方。在选基金时,大家也要注意基金基金经理是不是很“花心”。

  一般而言,基金经理在必要时顺应行情趋势去调整重仓股、改变持仓风格,这是正常的,毕竟是想为基民多挣钱嘛。但是,如果持仓风格变动太频繁的话,就说明基金经理有点贪心,什么钱都想赚,那就有点问题了。

  一般而言,经历过牛熊转换或者其他大起大落行情的基金经理,心态更稳定。在大涨时能不被冲昏头脑,大跌中能保持镇静、不被恐慌情绪干扰,这种基金经理往往更值得信赖。

  总结来看,靠谱的基金其实主要有以下几个特点:风格鲜明、业绩良好、回撤漂亮。

  (1)鲜明的风格是基金经理投资理念和投资逻辑的外在体现。拥有成熟完善的投资理论体系和投资逻辑,很大程度上说明基金经理经历了市场的锤炼,往往也更经得起市场的考验。

  (2)良好的业绩。不仅仅是指短期业绩良好,更重要的是中长期业绩表现良好。因为相对短期业绩而言,中长期业绩更能说明基金经理投资方法的可持续性和稳定性,而这一点,是业绩靠谱的重要保障。当然了,最理想的基金,肯定是短中长期业绩都不错,持续为我们输出信心的优质良基了。

  (3)漂亮的回撤。回撤漂亮这是非常重要的一点,但也是很容易被忽略的一点。在基金挑选中,有两个非常重要的指标:一个叫做最大回撤,一个叫做夏普比率。最大回撤用来描述投资者在某个周期内可能面临的最大亏损。对于回撤的控制,体现的是基金经理在对抗市场波动时体现出来的主动管理能力。夏普比率用来衡量基金在承担一定风险的基础上获得的收益。夏普比率的数值越高,表示基金在同一风险下能够带来更高的超额回报,投资组合表现更佳。

  基金投资,是一件需要长期坚持的事情。要找到靠谱的基金,和我们一起漫漫长路上下求索,既不能单看颜值(业绩),也不能单看身高(排名),而是要综合考量内在和外在。

  (文章整理自财富号)

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