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短期基金达到收益目标后 卖出还是继续持有?

时间:2021-05-21 09:23:37来源: 作者:佚名

  随着近期行情有所反弹,不少小伙伴持仓的基金陆续回本并达到了目标收益率,可随之而来的还有烦恼,不知接下来该怎么办,是清仓卖出落袋收益,还是继续持仓等待更好的行情,或者分批卖出逐步减仓?

  一、如何设定合理的目标收益

  如果短期很快达到了收益预期,要考虑是不是基金目标收益定的太低了?

  投资者需要给自己划定一个相对合理的目标收益,主要取决于两大类因素:一类和投资者自身的状况有关,例如投资者的风险承受能力、投资期限等等;另一类是市场能够给予的回报水平。

  投资者对自己投资能力的评估往往超过自己真实的投资能力,从而为自己定下不切实际的目标收益。投资中最令人忧心的是风险错配。投资者需要评估自己的风险承受能力,可综合年龄、财富状况等因素去考虑,概括起来讲就是年龄越大、财富越多,投资理财追求的首先是保值,其次才是增值,所以风险偏好应当尽可能放低,目标收益率也应降低;年龄越轻、财富相对较少,投资理财更多应追求财富的增值,风险偏好可适当提高,目标收益率适当提高。

  并且投资者要根据市场的行情调整自己的收益预期。

  市场处于上行阶段,预期目标一般可以设置得相对高一些,市场处于低迷阶段则止盈预期目标就要保守一些;其次要按不同的基金品种分类来确定合理的预期目标。比如货币型基金债券型基金的目标收益率相对于混合型股票型基金可以低一些,主动管理型的基金目标收益率相对被动管理型基金可以设置的高一些。在具体确定预期目标的数值时,小伙伴们要考虑自己期望获得的回报以及行业平均回报,二者结合后给自己定一个相对合理“小目标”,达到“小目标”就及时止盈。

  二、达到目标收益后要止盈吗?

  首先,看持仓基金当前的趋势

  如果持仓基金当前的趋势大好,那不妨安心持仓一段时间,然后择机赎回。如果持仓基金当前的趋势不明朗,那么赎回落袋收益,或许是不错的选择。

  不同类型的基金,达到目标收益率的止盈策略也会不同。如果是指数基金,可以结合估值、行业趋势等进行判断。如果是主动管理型的基金,其实完全可以把判断市场、板块的事情都丢给了基金经理,长期投资。

  其次,持有基金的时间和仓位。

  持仓基金达到目标收益率时,是否赎回,还要看这支基金的持仓时长。

  如果持仓时间较短,那么此时赎回势必会产生高额手续费,除非行情走势有较大波动,一般不建议赎回,可以根据行情在设置一个更高一些的止盈目标。

  如果持仓时间较久,那么达到目标收益率后,就要考虑赎回落袋,这时赎回往往没有手续费,同时能增加资金的流动性,避免资金来回坐山车。

  持仓基金的仓位过重,如果达到目标收益率,适当减仓比较稳妥,减轻仓位的同时,或是减少了风险,或是错过的行情。

  如果仅仅是很少的仓位,达到目标收益率是否赎回影响不大,做决定也比较轻松。

  最后,如果赎回后是否有其他更好的赛道。

  持仓基金达到目标收益率,这时是否赎回,还要看是否有其他更好的赛道。

  如果已经有更好的赛道,那么赎回之后切换,是不错的选择。

  如果没有更好的赛道,赎回卖出后,也没有其他更好的选择,那么这时不妨再持仓一段时间观察。

  想要把握住新赛道,离不开平时的功课,从不同角度研究分析,添加到待选池中,观察跟踪,不断增加盈利的概率。

  投资基金过程,设置合理的目标,当达到目标收益率时,是否赎回,要看持仓基金当前的趋势,以及持仓时长和仓位水平,是否有更好的赛道等因素,具体基金具体分体,根据自己的实际情况,选择合适的止盈策略。

  当然,如果你看好基金长期表现并打算长期持有,可以卖出一部分比如一半,剩下一半继续持有,时机合适的话也可以继续定投,这样就不必太担心收益回撤,心态上比较稳。

  三、止盈后如何操作?

  但止盈后又存在一个问题,就是如果赎回来的钱依然闲置,接下去该如何操作?

  1、盈利再投资。止盈后,如果你继续看好这只基金,可以采取盈利再投资的方式。这个时候,可以把盈利的资金作为本金继续一起下一轮的定投。这样以来,如果接下去市场下跌,可以避免收益回吐,如果市场上涨,也能分享市场红利。

  2、更换其他基金。如果市场存在风格切换,就可以把自己的钱转换到那些在后面有可能大涨的板块上去。这样你赎回来的钱并没有闲置,反而可以给你进一步赚取收益。

  总之,很多人在投资基金的时候,都设立了止盈线,如果没有特殊情况的话,要严格按照止盈线来,不要贪,有的时候贪婪会让你失去很多。止盈以后再考虑其他投资方式,市场从来不缺投资机会,关键在于缺钱。我们要把自己有限的资金投资在刀刃上,并且还要他发挥它应有的作用。

  (文章整理自财富号)

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