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纸白银投资如何走进千家万户!

www.21jrr.com发布时间:2011-03-04 22:10文章来源:世元金行高级研究员 肖磊投稿给我们

随着黄金市场投资热潮的的提升,白银市场也随之火热,尤其是在2010年白银价格出现爆发性上涨之后,白银投资已经在国际及国内市场上再次兴起。在上海黄金交易所没有推出白银T+D之前,国内各大金商生产的众多银条产品早已在市场上热卖。上海期货交易所在推出黄金期货之后,白银期货的上市似乎已近在咫尺。与银条等实物现货产品相比,白银期货及一些现货延迟交收的白银“电子”类理财产品已经属于金融投资范畴,纵然有众多的创新成分,操作简捷,但风险因素也随着放大,对于刚刚进入白银市场的投资者来说,期待或参与这类衍生品,倒不如由浅入深,从资金配置及风险管理方面入手,选择最适合自己的白银理财产品。

严格说起来,纸白银比白银期货和白银T+D更要复杂,因为纸白银是一种牵扯不到实物交割的记账式白银投资品种,其创新性和做市商模式都是中国金融发展市场的前沿阵地。中国市场纸白银一经推出,就受到了市场的热捧,其在白银理财产品市场的优势已经较为明显。白银和黄金一样,同属于贵金属,白银价格虽然与黄金价格相差甚远,但白银的相对价格还是较高,将白银理财作为一种大众理财的方式来推广,在纸白银没有推出之前,还未能实现。目前上市的纸白银产品所呈现出来的规则和参与度验证了这一产品作为大众理财产品的所有特点,其市场空间正如白银的价格一样,值得想象。

基金和股票市场,1000元的参与资金似乎并不算太少,因为有1000元足以参与到某些股票或大多数基金当中,这使得基金市场和股票市场的参与度较高,容量也随之扩大。纸白银市场有一定的局限性,但就资金的参与门槛来说,跟股票和基金无异,远远低于期货市场及众多保证金杠杆交易市场,100克黄金目前所需的资金在700元左右,这一最低标准预示着一般的工薪阶层都有能力参与其中。就白银投资的参与时机来看,目前正是黄金时段。由于白银价格已沉寂三十多年,在这期间,并无太大的波动,但这并不是因为白银市场的需求出现了下降,或生产出现了大幅增长所致,而是一个完全靠实体需求去推动价格上涨的品种,其价格是不会出现太大波动的,供需周期的变化短时间内难以体现,价格的变化也就不太大了。自2008年发生全球性金融动荡以来,白银市场的投资需求出现了爆发性逆转,这其中一个原因就是货币市场的流动性危机已经将具有避险作用的商品推上了风口浪尖,之前投资者认为黄金、原油、外汇等市场可以吸纳众多的货币流量,但货币不会在某一品种上停留太久,金融市场的流动性随着价格的不断变化而发生转移,白银价格的沉寂导致了众多资金开始“相信”白银市场被严重低估,资金的流向从而一发不可收拾,仅2011年一月末至今,不到一个半月的时间里,白银价格上涨幅度超过了30%,在白银的生产能力和实体需求均未出现大幅变动的情况下,投资预期需求及投机因素导致的资金流入已经成为白银市场价格变化的主导力量,对于投资者来说,白银投资的机会及空间在这种行为刚刚开始的时候最为容易捕捉。

理财市场讲究趋势,纸白银投资者的策略只有跟白银市场的走势趋于一致,才有可能分享到这份财富盛宴,在笔者倡导的纸白银投资策略当中,最关键的一点,就是弄清楚和时刻记住纸白银投资的目的。当然,仅仅是以赚钱为目的,就没有策略可言。

投资者可以将纸白银看做是一种价格指数型基金,按照这类基金的投资模式进行资金和时机的分配,有助于规避投资者因价格波动而出现的恐惧和贪婪情绪。而纸白银投资的目的也十分明显,其一是保护财富,跟随货币的增长速度而跑赢一般物价的上涨;其二,白银价格的增长空间具有较大的市场预期作为基础,价格不乏翻番或成倍增长的潜力。最终真正能够做到保值增值,先保值,后增值,顺序不能变。

目前笔者对纸白银投资的具体策略归结为以下几个方面:

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