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一入币圈Luna露娜币,倾家荡产,LUNA的史诗级崩盘

发布时间:2022-06-22 17:07:26来源:天下金融网作者:天下金融网

有人说,币圈好像就是一个娱乐圈,最不缺的,除了韭菜,便是各种瓜了。近年来,我国已经严禁投资加密货币,不过币圈的瓜仍在江湖流传。此次,清流君就聊聊近日“血洗币圈”的LUNA币(全称“Terra LUNA”,也叫“露娜币”)。

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前几日,这个加密货币因狂跌99%,被称为圈内的“一夜惊魂”,因为除了LUNA外,已有数十只加密货币在那日同样跟跌了99%,就连比特币、以太币等老大哥也跌超10%。

离谱的是,在此前4月,LUNA还是币价曾创下119美元记录、有着“币圈茅台”、“币圈女神”之称的顶级加密货币。

虽然创始人在暴跌后也祭出了抢救计划,但LUNA数百亿的市值或也一去不复返,就连与它高度关联的稳定币UST目前也与美元严重脱钩,并一度被交易“拔网线”暂停。近日,LUNA及UST背后的Terra团队宣布,将发行新LUNA币,旧LUNA改名LUNC,UST改为USTC,并将给原币持有者发放新币。

一入币圈,倾家荡产,此轮LUNA崩盘的杀伤力之大,不仅割了一路草根炒币客,就连圈内大佬也未能躲过。

比如LUNA的持仓者之一 、全球最大加密货币交易平台币安的创始人、CEO赵长鹏,不久前,他曾因卖房重仓比特币等加密货币,新晋为身价与扎克伯格相当的超级富豪。但在此轮暴跌后,身价却从4月的960亿美元缩水至116亿美元,蒸发幅度近90%,连他自己也戏称是“一夜之间返贫”。

所以,吃瓜儿们,LUNA到底是个啥?

说起LUNA,其实就像我们熟知比特币、以太币等一样,LUNA也是一种加密货币,也就是虚拟货币。这种虚拟货币的起源就是比特币,2008年全球遭遇金融危机时,一名叫中本聪的神秘人物提出要发明一种不受外界控制的电子货币,也就是后来的加密货币。

这种加密货币不是国家发行,而是基于一种叫“区块链”的技术,在这一技术下,货币可以通过计算机算法实现发行和流通。在这个虚拟的世界里,每个币都对应一个代码,谁能用电脑找到这个代码,也就相应能得到一个币。

2009年,第一个区块被中本聪挖出,比特币就此诞生。再后来,以比特币衍生出的区块链概念被各路大神引用,也就有了后来成千上万种虚拟币,包括LUNA在内,你可能也听过以太币、狗狗币以及最近的推出的谷爱凌币,其实都是“山寨币”。

在“元宇宙”的外衣下,它的玩法与股票、外汇的相似,比如都在专门的平台如币安、火币交易,且可以做短线现货、杠杆和期货合约等交易。

但不像A股徘徊在3000点反复恶心人,币圈的大起大落往往是一击毙命。

就拿比特币来说,从2009年诞生以来,它的价格便从0.0001美元一路上涨到2022年最高峰68000美元,但在此期间,比特币也多次暴涨暴跌,一夜暴跌30%、一月腰斩更是“家常便饭”。可以说,在缔造造富神话的同时,币圈最不缺的就是“割韭菜”的套路。

而与比特币等主流加密货币不同的是,此次的主角LUNA与市场一款算法稳定币UST高度关联,二者都是由韩国团队打造出的“Terra”区块链的代币。

这个韩国团队名为“Terraform Labs”,它的老板为韩国知名电商大佬Do Kwon(权道亨)。2018年,从斯坦福计算机系毕业的权度亨鼓捣出了Terra这个项目,并以此发行了多种锚定法定货币的算法稳定币,其中属UST规模最大。

等等等,什么叫算法稳定币呢?

算法稳定币属于稳定币的一种,所谓稳定币,就像钱包里的“钱”一样,不会迅速增值或贬值,它可以将特定的加密货币与美元等真实货币挂钩。在某些时候,买加密货币就得需要稳定币,比如交易LUNA就需要用UST。正常情况下,包括UST在内的大部分稳定币都和美元挂钩,其单位价格等于1美元。

不过与常见的稳定币需要抵押美元等法定货币不同,UST这种算法稳定币是通过“算法”机制来维持它与美元的锚定,确保交易者能放心用现实货币买UST,再用UST买等价的LUNA,比如1UST就可以换1美元的LUNA。

在这种机制下,每一个UST的诞生均是通过“燃烧”LUNA来实现,在用LUNA换UST时,市场上就少了一美元的LUNA多了一个UST,反之亦是。

同时,按照这种机制,当UST高于1美元(如1.1美元)的时候,自然就会有人销毁LUNA换UST,因为这时便能从中获利0.1美元。反之,UST低于1美元时(如0.9美元),就有人会把UST换成1美元的LUNA从而获利0.1美元。

高了点就有人卖、低了点就有人买,这种市场自发进行的套利操作,调节了UST的供需平衡,也维持了它的稳定性。但也因如此,当市场发生剧烈波动,这种调节机制就会失效,如果再伴随着大规模的挤兑,UST就会彻底脱锚。不难发现,就在LUNA暴跌前,UST便已经被持续抛售达数亿美元,最终双方一起进入“死亡螺旋”。

在暴跌过程中,UST最低跌至0.21美元,而LUNA的数百亿市值也灰飞烟灭。

从交易网站的统计数字来看,在LUNA暴跌的24小时内,有40万人爆仓,单笔最大爆仓金额为1000万美元,总爆仓量为12.57亿美元。而当99%人因重仓LUNA血本无归时,也可能有1%的人因做空LUNA赚的盆满钵满,这可能就是它的玄妙之处吧。

暴跌背后

说完LUNA,再来聊聊它背后的Terra。Terra便是提供前面说的UST等算法稳定币的平台,LUNA则用于维持这个平台正常运营。就像银行这样的金融机构,Terra也可以提供支付、增值等金融服务。

在其他算法稳定币还在卷的时候,Terra就可以满足现实世界的交易了,它旗下的支付应用与包括10多家大型银行合作,并允许人们在联盟的商家那里用它的支付系统进行消费。最初,LUNA的作用仅限于Terra的支付,为电商支付提供便利。

直到2021年,这个韩国团队想出了一个推行“UST”的好方法,即推出了一款名为“Anchor Protoco”的存款项目,用户只要向Anchor存入UST,就能获得近20%的年化收益率。

20%的年化,想想吧!这与国内前几年风靡一时的“P2P”极为相似,结局也想必定是注定的。

在高息诱惑下,买UST的人越来越多,最终导致LUNA从最低点0.12美元一路暴涨至今年4月的119美元。

然而,在币价暴涨的背后,Terra项目组为了支付高昂利息,资金池自去年年底开始告急,整个项目每天都净亏损几百万。最终在今年2月,该项目组决定临时追加资金续命。今年2月,Terra背后的财团LUNA生态基金宣布为Anchor拨款4.5亿UST。

但无论怎样,20%的利息都难以维持,最终在今年5月初,这个韩国团队宣布把19.8%的年收益率下调到18%,之后每个月动态调整。而利息下调刚开始几天没事,但受美联储加息影响,整个币圈一片惨淡,终于在某天晚上,UST突然遭到数亿元的巨额抛售,最终导致大批用户“挤兑”式出逃,这才有了后面一系列“惨剧”的发生。

回顾Terra一路走来,离不开各路资本的支持。最早在2018年的首轮融资中,就包括币安、火币等主流加密货币交易所。2021年初年及同年7月,Terra团队又分别宣布获2500万美元融资及1.5亿美元的生态基金,其中便包括Galaxy Digital(银河数码)、Coinbase Ventures(比特币公司)及许多其他加密领域机构等。今年2月,LUNA生态基金又获得三箭资本等圈内巨鳄注资10亿美元。

就在今年4月初,韩国最大风投公司Hashed持有超3198万枚LUNA,当时市值接近36.4亿美元。除了机构外,Terra的支持者也不乏一些大佬的身影,比如加密资管公司Galaxy Digital(银河数码)的创始人及千亿富翁投资者Michail Novogratz(诺沃格拉茨) 甚至还将LUNA纹在左臂,以表敬意。

再如因比特币暴涨成为华人首富的加密货币交易所币安的创始人赵长鹏,早在2018年便宣布向Terra投资300万美元,并获得了1500万个LUNA,按照LUNA的价格,这笔投资的市值曾达到16亿美元,但由于没能及时套现,等到了5月13日,这一数字缩水至2200万美元左右,而赵长鹏身价也从960亿美元缩减至116亿美元,连他本人也戏称自己“一夜返贫”。

近日,Terra这位酿出大祸的创始人,又被传出或面临多国投资者的欺诈指控,就连韩国官方也正式启动了调查。有消息称,权道亨 因逃税或面临1000亿韩元,也就是约7800万美元的罚款。即便如此,圈内仍有大把认为LUNA跌无可跌、涌入抄底的接盘侠,截至5月23日,抄底大军让LUNA的价格从小数点后4个“0”涨回3个“0”暴富的神话或许又来了……

我是清流君,我们下期见。


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