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证券分析师执业"门槛"解析

www.21jrr.com发布时间:2009-07-18 08:46文章来源:未知投稿给我们
分析师在证券市场从事证券业研究,是一个高智慧、高挑战的行业,其从业者不但具有理论根基、实践经验和实战能力,而且要有强烈的事业心和敬业精神,以及高度的责任感、使命感等高尚品德。证券分析师要时刻面对市场上纵横交错的大量信息,包括错误信息和鱼目混珠的建议,还要面对证券市场不同层次的投资群体――他们的需求范围甚广而又具体,其差异又较大,其构成股市的效果往往是立竿见影的,形成市场口碑的效应也是非常直接的,这样就要求证券分析师调动自己全部的智慧,独立思考,去伪存真提炼出有价值的投资策略或建议。因此,证券分析师在证券市场上职责重大,任务也非常明确。所以证券分析师在执业资格方面"门槛"是不低的。简而言之,证券分析师要具备三个基本条件和两年必要条件。
三个基本和两个必要
基本条件一:把握大势。具宏观经济理论知识,懂得并会有效收集、处理与金融市场,尤其与证券市场有关的利率、汇率、通货膨胀率、就业率、GDP增长率、财政收入和国际收支状况,国民经济综合景气指数、居民消费物价指数(CPI)、社会商品零售价格指数、各个行业的生产资料价格指数、各种消费信息指数、以及市场预测心理状况等,再做出现在或未来一段时间内,经济运行趋势或方式的科学合理的判断分析,并根据经济运行的态势,探析政府管理层可能会推出的财政货币调控政策,或对各个行业具有产业指导性的措施,及其会对证券市场演绎何种趋势,产生什么方向的作用,其力度大小,大概提前或滞后多长时间等,以力求把握证券市场的趋势或波段,从而有效避免犯方向性的误导投资者的错误。这要求从业者既懂经济金融,又懂证券市场。
基本条件二:具投资本领。拥有投资学知识,对实体经济投资项目进行调查研究、考察筛选、论证决策,因而积累起有选择投资项目的丰富实践经验;善于在上市公司公布的众多实体经济投资项目中,利用自己的知识结构和丰富经验及特别的"感悟"能力,挑选出成功概率大、投资周期短、利润最大化、风险尽量小的项目,从而引导投资者进行理性投资。最好有过银行或信托公司和其它投资公司经营工作的经历。
基本条件三:具专家素质。拥有会计学、审计学和法律知识,能对年度报告、中期报告、招股说明书等指标和数据进行多方面的对比分析,有识别"数字游戏",剖析其水分大小的能力,且能避免被虚假的财务报表所迷惑。同时,了解中国为调控金融风险和证券发行、承销交易而制定的法律体系,熟悉证券市场法律制度的基本框架。由于现阶段市场法规不够完善,还存在着违法、违规行为,因而,分析师还要担当起法规、政策的捍卫者,维护社会公众股东,尤其是广大中小散户投资者利益的重任。既要律人,更要律己。
必要条件一:通晓证券市场的技术分析。不但具有较强的综合技术分析能力,且能在此基础上,依据现阶段证券市场运行特点而有所创新,形成一套独特而有效的证券市场技术分析办法。与此同时,还要广交朋友,尤其与证券市场层次较高的人广为接触,争取建立较为密切的联系,以增加高质量的信息渠道,形成丰富、完善、及时、准确的情报信息网络,用于沟通、应对检查和交流。
必要条件二:要经历过几次股市牛熊交替的洗礼。在积累一手的、丰富而有价值的实践经验、心理上反复历经摔打磨练之后,人才对证券市场有着"悟性"甚高的敏锐力,并能始终保持冷静清晰的头脑,养成独立思考的习惯。有时,分析师会觉得自己是个极度孤独者,所形成一种独特的"气质":穿梭于证券丛林的投资猎人。此外,还要有做好投资客户心理医生的能力,帮助投资客户克服心理障碍,稳定心态,达到手中有股,心中无股的境界,不为短线波动而产生浮躁情绪,以致贻误战机。
以上五个条件是一个中国证券分析师的执业条件,笔者认为也是证券分析师综合素质的反映,具备的条件越充分,其本身素质、智慧和能力就越高,那么提供给证券市场投资者的"产品"——证券分析研究报告的质量就越高,价值就越大。
一、报考资格:
证券业从业人员资格考试自2003年起向社会及境外人士开放。凡年满18周岁,具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士都可以报名参加证券业从业人员资格考试。
1)证券从业资格证书。此为入门证书,是进入证券行业的必要证书。
关于从业经验,要求具有从事证券业务两年以上的连续从业经历,包括专职从事证券业务的工作经历;
2)注册金融分析师CFA)。报名需要专业证明及从业经验。
3)注册国际投资分析师(CIIA)。颁发证书前,不论考前考后,都需要从业经验。
二、考试内容和证书:
考试科目分为基础科目和专业科目,基础科目为证券基础知识,专业科目包括:证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目,专业科目可以自选。选报的考试科目数量没有限制,可以选择全报。
从2004年起,全部为机考,全国统考,闭卷,采取计算机考试方式进行,每科考试60分为合格线。
三、报名和考试地址:
报名采取网上报名方式。应考人员登录协会网站,按照要求报名。报名费每单科人民币70元。考生可选择在全国41个城市进行考试;一般是每年考试一次。41个城市为:北京、天津、石家庄、太原、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、银川、西宁、乌鲁木齐、呼和浩特、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、保定、烟台、苏州、温州、泉州、佛山。考生可就近选择以上任一个城市参加考试。
四、从业资格和执业证书的关系:
考试成绩合格可取得成绩合格证书,考试成绩长年有效。考生通过了从业资格中的基础科目和一科专业科目,就取得从业资格。通过基础加两科专业科目获得一级证书,五科通过获得二级证书。获得从业资格的人员,进入证券相关机构,还必须通过所在机构申请到执业证书后才能上岗。
五、 教材和辅导:
中国证券业协会每年都会编写出版一套五本教材,即基础和四门专业课,这是考试的指定教材,属必买品。学习以自学为主,因为考试内容大部分需要自己去记忆。
六、 一般的学员要学完这五本课程,能够合格的通过考试,大概需要学多久?
这得根据各人的基础来定。从报名到考试,中间一般有四个月的时间,自学完这五本书是没有问题的。关键是要有合理的学习计划和学习时间分配,有学习的兴趣和通过考试的强烈愿望。
七、 通过考试,可以从事的工作:
这可以参看《证券业从业人员资格管理办法》第四条的内容,拿到证书,有利于申请证券公司、基金公司、银行、投资公司及其它证券相关机构的各种岗位。
八、各科考试的难易程度如何?与以后所从事的业务有何关系?
总体评价各科考试的相对难易:近两年,《证券投资分析》的考试难度在增加,而《证券发行与承销》科目的难度相对有所下降。
证券交易:★★★;
证券基础知识:★★★☆;
证券投资基金:★★★★;
证券投资分析:★★★★☆;
证券发行与承销:★★★★。
证券基础知识是必过内容。通过证券交易,可从事证券经纪业务,这是证券公司的传统业务;通过证券发行与承销,可从事投资银行业务,这方面是证券公司利润的重要来源;通过证券投资分析,获得从业资格后,还需满足中国国籍、大学学历、两年以上证券从业经验的条件,才能取得证券投资咨询相关工作的执业资格;通过证券投资基金,可从事基金管理公司、银行基金部门的相关工作。
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