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中国证券经纪人该做些什么

www.21jrr.com发布时间:2009-08-16 17:08文章来源:未知投稿给我们
从下周一开始,中国证监会发布的《证券经纪人管理暂行规定》正式实施,意味着证券经纪人这个新职业走到了阳光下。

  也许,我们在接到很多保险经纪人的电话之后,又会接到很多证券经纪人的电话。那么,你知道什么是证券经纪人吗?

  海外投资者都有经纪人

  证券经纪人,在海外股市很普遍,一般的个人投资者基本上都有一个证券经纪人。但在中国证券市场,这是一个新的职业,尽管实际上已经有了一批类似的证券经纪人,但一直没有相应的法律法规,其合法地位没有得到有效承认。这次《证券经纪人管理暂行规定》(以下简称《暂行规定》)实施,解决了证券经纪人的法律地位,这个职业正式浮出水面,走到了阳光下。

  所谓经纪人,是指为市场上买卖双方提供中介服务,并从中收取佣金的人。在证券这个行业,中国原先的规定只明确证券公司是法人身份的证券经纪人,就是说只有证券公司是经纪人。股民所有买卖股票行为,都必须通过证券公司,而不能通过一个个人。海外市场则不同,证券经纪人扮演着非常重要的角色。因为普通的个人投资者往往不了解股市,难以做出买入或者卖出的判断,一般都要听取经纪人的意见,买卖股票的交易也是通过经纪人完成。经纪人是个人数众多的职业,如“股神”巴菲特的父亲以前就是个股票经纪人。

  海外很少有个人直接到证券公司进行股票交易的行为,绝大多数都通过经纪人,因此,佣金往往较高,因为经纪人的收入主要来自投资者买卖股票的佣金。近年来,由于网上交易等各种新型交易手段开通,出现部分投资者抛开经纪人进行独立交易的现象,但总体上这个数量不大。

  我国规定投资者买卖股票必须通过证券公司,而不能通过个人,所以一直没有经纪人。但是,随着股票交易的活跃和投资者踊跃入市,社会上出现了大量开发客户的证券公司外部营销人员,去年10月底,外部营销人员约8万人。这批队伍,其实就是类似于证券经纪人,这是市场激烈竞争中的产物。但是,这种还处于地下状态的经纪人也带来不少问题,其中多数人没有取得证券从业资格。这些人员从事客户开发和服务,甚至代理客户买卖证券,容易引发在证券公司、经纪人与客户间的纷纠矛盾。为此,中国证监会于去年底要求各经营机构立即停止无证券从业资格的营销人从事客户招揽、客户服务等营销活动,立即对营销人员的行为进行规范。

  但是,证券经纪人这个职业是随着证券市场的不断发展自然产生,也是市场所需要的,不能堵只能疏,问题是要规范。因此,中国证监会酝酿了这个证券经纪人管理法规,从去年9月就该规定草案征求意见,到如今的正式实施,一个让证券经纪人从地下走向规范的法规终于出台,这个职业也就正式诞生。

  中国证券经纪人该做些什么  

  所谓规范,就是对证券经纪人能做什么、不能做什么进行了明确规定。《暂行规定》明确了经纪人的概念:证券经纪人,是指接受证券公司的委托,代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。

  《暂行规定》提高了证券经纪人执业的资格条件,规定:证券经纪人应当通过证券从业人员资格考试,并具备规定的证券从业人员执业条件;应专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动;证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业前培训,并对证券经纪人执业前培训的效果进行测试。具备上述资格的证券经纪人,还应在中国证券业协会进行执业注册登记获得证券经纪人证书后方可开展业务。《暂行规定》要求证券经纪人只能接受一家证券公司的委托。同时要求,证券公司与证券经纪人签订的委托合同,需载明证券经纪人服务的证券营业部和证券经纪人的执业地域范围,其执业地域范围,应当与其服务的证券公司的管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务的合理区域相适应。

  那么,证券经纪人能做什么?《暂行规定》里有非常明确的规定,主要是五类活动:向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况;向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程;介绍与证券交易有关的法律、法规等规定;为客户传递由证券公司统一提供的研究报告、证券产品宣传推介材料及与证券投资有关的信息等。

  而证券经纪人禁止的行为却多达9条,包括:替客户办理账户开立、注销、转移,证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜;提供、传播虚假或者误导客户的信息,诱使客户进行不必要的证券买卖;与客户约定分享投资收益,对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户;泄露客户的商业秘密或者个人隐私;为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利;为客户提供非法的服务场所或者交易设施,或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动;委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动;损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。

  从证券经纪人能做什么和不能做什么的规定看,目前证券经纪人的活动空间非常小,几乎只能做一些证券知识和证券公司的宣传,还不能充当股民的投资顾问,这与海外证券经纪人差异很大。海外的证券经纪人基本上就是一个投资顾问的角色。而且,在得到客户的允许后,下单由经纪人完成,一般散户不直接买卖股票,海外经纪人还能替客户融资。

  但是,中国证监会的规定里经纪人不能替客户进行交易,也不能替客户办理开户等手续,更不能替客户融资,甚至经纪人提供的股市咨询,也是证券公司统一的研究报告。如此规定,恐怕也是目前的市场造成的。在目前诚信还不完善的情况下,如果给经纪人很大的权力,那么,侵犯客户利益的事情就可能会发生。也许,等我们的市场更加成熟,更加诚信,对证券经纪人的管理可能会宽松一些,经纪人真正能起到投资顾问的作用。

  一位读者日前到本报投诉,他们因一位所谓“经纪人”而造成不少损失。自称华泰证券理财顾问的徐某,去年5月劝说他们把股票帐户转到华泰证券陆家嘴东路营业部。在办理资金转账过程中,这位读者表示不会网上转账,徐某就说告诉他账号和密码,由他来操作转账。但是,获得账号密码后,徐某擅自开始股票操作,在短短一个多月时间里,股票、权证等竟然交易了1300多次,徐某获得了佣金,却造成这位读者股票账户缩水近10万元。

  投资者要注意保护自身权益

  事实上,目前一些以理财顾问名义开展经纪人业务活动的,有不少违规侵犯客户利益的事情。经纪人的收入主要是佣金,因此,经纪人替证券公司拉来客户后,还需要这些客户不断交易,才能获得更多的佣金。有的经纪人就不择手段诱使客户不断交易,甚至获得客户的密码后直接进行操作,频繁交易,从而多拿佣金,而这种交易不一定让客户赚钱,甚至可能亏钱。

  现在的经纪人队伍鱼目混珠,对证券经纪人进行严格管理,实在是必须的。对经纪人的行为进行限制,可以更好地保护客户的利益。从下周起,《证券经纪人管理暂行规定》正式实施。也许,投资者接到证券经纪人的电话会多起来,如果投资者要接受经纪人的服务,以下几点必须注意。

  首先,投资者在接受经纪人服务时,首先要查看经纪人证书,或通过证券公司的营业现场、电话或网站查询证券经纪人的姓名、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围及证券经纪人证书编号和照片等信息。确认证券经纪人的真实性,不要上骗子的当。

  其次,投资者应积极配合证券公司的客户回访工作,证券公司一般通过面谈、电话、信函或者其他方式,向客户了解证券经纪人的服务情况。

  最重要的是,投资者在证券交易中要注意维护自身权益,不要全权委托证券公司工作人员和经纪人买卖证券。不要把交易密码甚至保证金取款密码向他人泄露,以防证券或者资金被挪用或盗取。投资者对经纪人的服务或行为有疑问,应及时向证券公司投诉,证券公司的网站和营业部都公布有客户投诉的渠道,并有专人接待客户,将会认真负责地接待和处理客户的投诉信访。

  经纪人是个新事物,对投资者能不能起到良好的帮助作用,还需要实践的检验。

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