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国际金融监管改革与中国金融监管发展

www.21jrr.com发布时间:2009-01-14 20:17文章来源:未知投稿给我们
 肇始于美国的金融危机,不仅凸显出美国金融监管的弊端,也暴露出全球金融监管在风险防控、协调合作等方面存在的问题。改革金融监管,及时、有效的遏制金融危机的发生、蔓延与影响,已成为国际金融市场健康发展迫切需要解决的重要问题。20国金融峰会达成的金融和经济改革行动计划,标志着改革国际金融监管的序幕已经拉开。随着国际金融新秩序的逐步建立,国际金融监管在寻求发展与完善的过程中将呈现出一些新趋势、新特点。 

  顺应国际金融变动的潮流,着眼于确保中国社会经济可持续发展的目标,我们急需进一步健全与完善金融监管体制,为社会经济的健康发展提供更坚实的基础与保障。 

  金融危机呼唤国际金融监管改革 

  1929年至1933年经济危机后,美、英等一些发达国家与发展中国家,陆续建立或完善了具有各自特点的金融监管体制,形成了主要以美、英、德为代表的政府监管、自律监管或二者并重的金融监管模式,不同程度地加强了政府与自律组织对金融市场的管制与约束,为维护市场稳定,推动经济发展发挥了积极作用。 

  随着全球经济一体化的发展,金融市场日趋自由化、国际化,金融监管模式也发生了相应的变化。英、美等国为满足金融创新、混业经营与维护和巩固其在国际金融市场主导地位的需要,相继于二十世纪八、九十年代改革金融监管模式,使监管机构趋于集中,金融管制趋于放松,但金融监管仍远远落后于金融市场发展变化的需要。美国金融危机的爆发,使改革国际金融监管成为亡羊补牢、防患未然的当务之急。 

  1.金融危机的全球化,要求改革国际金融监管模式,实现广泛的国际协调、合作监管。 

  在全球经济一体化影响下的金融市场跨国界、跨地区、跨行业的交叉发展以及国际金融风险的不确定性、隐蔽性、易变性与危害性,使强化国际金融监管成为维护国际金融市场健康发展的重要保障。由于国际金融市场缺乏全面有效的监管协调、合作机制,国际金融组织缺少监管职能,难以承担起监管国际金融市场的重任。而金融危机的全球化使改革国际金融机构,完善国际金融组织体系,强化国际金融监管成为金融市场健康持续发展的内在必然要求。 

  第一,金融危机范围的全球化。1929-1933年以来,虽然一些国家和地区先后发生了多次金融危机,但都仅限于国家或地区间,而此次危机则是一场大规模的国际金融危机。危机波及世界许多国家和地区的金融市场,无论发达国家,还是发展中国家,抑或是欠发达国家都不同程度地遭受了金融危机的打击与冲击。克服与消除全球范围的金融危机,需要有全球范围的金融监管与符合国际金融市场特点的金融监管模式。第二,金融危机影响的全球化。与历次金融危机相比,此次金融危机的影响广泛而深远。金融危机不仅影响不同国家、地区的银行、保险、证券期货、信托等相关行业的发展,也影响到这些国家、地区的金融机构、交易所、投资者等市场组织者与参与者。金融杠杆效应不仅放大了金融危机的影响,还将进一步影响不同国家、地区金融市场的未来发展。阻止与降低金融危机的影响,需要调动全球监管资源,实现国际间的相互协调与共同合作。 

  2.金融危机的破坏性与危害性,要求改革国际金融监管机制,实现系统、严密、有效的金融风险监控。 

  由于美国在国际金融市场占据的特殊地位以及金融市场特有的敏感性、波动性、关联性、传导性与扩散性,在全球经济、金融联系日益紧密,却缺乏全面、有效的国际金融风险监控机制的情况下,爆发于美国的金融危机便快速演变为国际金融危机,使不同国家、地区的金融市场与实体经济遭受重大损失。 

  第一,金融危机引发全球大规模的金融救援行动,除美国外,包括日本、欧盟等经济发达国家、地区以及印度、韩国等新兴发展中国家都采取了一系列财政、金融措施,动用巨额资金稳定市场,力保经济,但却难以从根本上遏制金融动荡与经济下滑的趋势。据不完全统计,从2008年9月到11月,全球已斥资9.2万亿美元用于救市;第二,金融危机引发多国财政危机,一些国家甚至面临国家破产的严重境遇。2008年11月,美国政府财政赤字已达4550亿美元;冰岛、巴基斯坦、东欧、南美等多国面临“国家破产”。第三,金融危机引发大量金融机构的破产倒闭,其势头难以阻挡。 

  金融危机不仅造成世界财富的巨大损失,更重要的是对金融市场运行机制、市场基础、市场信心等基本要素的打击与破坏。避免金融危机的爆发与蔓延,必须建立系统、严密的国际金融风险监控机制。 

  3.金融危机的复杂化,要求丰富国际金融监管方式,实行灵活、多样、务实、高效的金融监管。 

  此次危机范围广、发展快、影响大,具有复杂多变,难以应对的特点。目前国际社会采用政府干预、金融救助、财政注资等临时、应急的过渡性方法处理危机,虽然这些方法在特定时期是必要的,一定程度上有助于缓解金融危机的压力、减轻金融危机的影响,但不能从根本上实现金融市场的长期稳定发展。 

  金融危机的复杂化,要求丰富国际金融监管方式,注重监管方式运用的针对性、适用性、安全性与效率性,如适应混业经营的安全需要,变机构监管为功能监管等。由于全球经济发展的不平衡,不同国家、地区金融市场发育程度、发展水平、市场体系、组织结构与监管模式等都有较大差异,呈现多样化特点。灵活运用多种监管方式防范、应对金融危机是市场发展的客观需要。 

  维护国际金融市场健康、稳定、持续发展,迫切需要确立国际金融监管体制,改革、完善国际金融监管模式与监管机制。

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