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金融监管“24点计划”揭秘

www.21jrr.com发布时间:2009-03-22 12:15文章来源:未知投稿给我们
继上周末G20财长与央行行长会议上,法德“金融监管派”取得高于美英日“经济刺激派”的辩论优势后,本周,英国抛弃原先立场,由金融服务管理局(FSA)抢先推出一套完整的金融监管方案呈请G20峰会。故此,金融监管将不仅成为4月2日G20伦敦峰会的核心议事日程之一,而且,经过日后细化的金融监管制度还将成为后危机时代世界经济秩序建构的基本要素。
  一份由《财经》的内容合作伙伴Breakingviews.com独家获得的、G20峰会前期工作小组的报告显示,4月2日即将汇聚伦敦的20国集团国家元首或政府首脑,以及其他多边组织的负责人,将原则上通过为金融机构和金融活动套上“紧箍咒”的“24点计划”。
  其要义可以简单而通俗地被概括为:在“泡沫”剧烈膨胀之前就将其戳破;即使牺牲银行的盈利能力,也要保全银行的安全性;今后将不再上演华尔街和伦敦金融城的“盛世传奇”——高风险高杠杆率支撑的金融泡沫和虚假繁荣。
  具体而言,“24点计划”认为,建立具有全球适用性的、标准化的、针对每个金融机构、每种金融产品的金融监管规范,是维护未来金融体系稳定的“第一道防线”。
  从各层级金融机构的角色分配来看,维护全球金融市场稳定的“责任方”为各国央行、金融监管当局、世界金融和准则制定机构。而金融稳定论坛(FSF)和国际货币基金组织(IMF)将成为全球金融监管的核心“执行者”,其金融监管义务包括就各国的金融监管政策反应作周期性的汇总协调,以及负责界定哪些风险属于系统性风险从而可能造成重大影响。另外,规模大且构成复杂的金融机构将成为国内和国际监管机构的“重点监管对象”。
  报告建议,建立起来的全球金融监管机制将是一个由小及大、从微观到宏观的系统框架,因而依循以下步骤建立:首先,各国政府应建立有效的国内金融监管机构,用以评估本国金融风险,并消解属于系统性金融风险在国内的累聚。然后各国收集国内金融机构的系统性风险信息,并将之交由一个全球性的协调机制,以界定金融监管的力度究竟多大才为适宜。各国政府还应根据自身情况来及时、适当地扩大监管的外延。
  其中,设立银行合理的资本金水平成为关键内容。报告建议,需要提高银行资本金的最低水平,并将其固定,这可以被当作抵御金融风险的有效“缓冲器”。因而,设在瑞士巴塞尔的巴塞尔银行管理和监督委员会将肩负界定银行资本金最低水平标准的任务。同时,G20伦敦峰会将讨论支持采纳巴塞尔II协议(Basel II)。与之相搭配的是,银行需要保持流动性资金的更大规模。
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