首页 | 财经 | 资源 | 理财 | 考研 | 职场 | 论文 | 资格 | 股票学院 |

股票学院: 股票入门 - 股票知识 - 股票术语 - 炒股技巧 - 选股技巧 - 跟庄技巧 - 炒股经验 - 投资策略 - K线图 - 均线 - 分时图 - 成交量 - 波浪理论 - 基本面分析 - 心理分析 - 涨停研究 - 趋势线 - 江恩理论 - MACD - KDJ - 财经股票书籍在线阅读 - 金融类书籍下载 - 银行学院 - 保险学院 - 外汇学院 - 债券学院 - 股票学院 - 基金学院 - 港股学院 - 黄金学院

当前位置:天下金融网 > 银行频道 > 外资银行 > 文章正文

网上有人高价收购闲置银行卡?

时间:2018-12-18 07:01:55来源:网络整理作者:佚名

  “长期大量收购各地银行卡,工商、农业、建设、中行及其他各大银行,价格每张100-500元,现金结算,非诚勿扰。”日前,记者在网上看到不少这类消息。闲置银行卡也能当成商品来买卖?记者调查发现,花10元可办一张的银行卡在网上竟然叫价几百元,高价收购银行卡的理由也是五花八门。这其中到底有什么蹊跷?

  2014年12月31日,中国人民银行牵头,联合工业和信息化部、公安部、工商总局、银监会、国家互联网信息办公室等五部门下发通知,决定于2014年12月至2015年7月开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动。

  现象

  网上有人收购银行卡?

  理由

  买卡因为“老婆管得严”

  10元可办一张的银行卡,竟有人肯花几百元高价收购,到底买这些卡用来干啥呢?

  记者发现,购卡“理由”可谓五花八门,其中不少收购者声明购买银行卡是为给新开网店刷信用,不会有任何问题,并称一张身份证可以在工、农、建、中、招、邮政、交通、商业8家银行每家银行开3张,也就是说每个身份证可以开24张卡,卖给他们就可以轻松赚得几千元钱。

  也有收购者称收购的银行卡是用来申请广告联盟,因为广告联盟一个人只能申请一次,保证不会用来做任何非法活动。还有的收购者称是因为“老婆管得严”,想买卡存点私房钱,没有任何不良企图。

  记者调查发现,有的收购者回收银行卡时不设门槛,只要是闲置的未注销银行卡皆可,也有收购者提出不少要求,比如必须是新开户的卡,无使用记录,要附带开户资料和身份证复印件,不得开通电话银行和短信通知业务,还有的要求必须开通网银、U盾等等。

  揭秘

  回收的银行卡到底能干啥?

  石家庄市公安局经济犯罪侦察支队信用卡大队副大队长梁永利称,高价收购银行卡不止是用来刷信誉、申请广告联盟这么简单,不法分子很有可能利用这些回收的银行卡进行诈骗、洗钱、藏匿财产等违法犯罪活动。

  诈骗、洗钱

  “卡贩子收购的银行卡主要有信用卡和借记卡两种,”梁永利介绍,不法分子将回收的信用卡进行套现,如果长期不还,可能会造成信用卡诈骗。普通的借记卡也极可能用于诈骗、洗钱,不法分子会通过将不义之财转到多个银行账户,把钱洗白;或者是通过复制个人信息的方式自制一张卡,然后直接利用这些银行卡进行违法犯罪活动。“在洗钱、电信诈骗、甚至一些非法集资的案件当中,很多犯罪分子用的都是收购的银行卡。”

  藏匿财产、行贿

  也有人买银行卡是用来隐瞒财产、行贿的。比如把资产转移到买来的银行卡上,宣布破产以免于还债,还有人行贿时不愿以真实身份办卡,有可能会用回收的银行卡。

  到银行开通网银需要持有本人身份证,如果开通了网银、U盾使用起来就会方便很多,因此购卡者会要求待售的银行卡开通网银、U盾,出价也更高。

  网店刷信用

  另外也有知情人透露,不少新开的网店会购买银行卡进行虚拟交易。网店使用收购的银行卡来购买网店商品,买好之后确认收货,短时间内就能“刷”高网店的信誉度。之所以会使用不同银行账户进行购物,主要是为了逃避购物网站的监控。

  提醒

  闲置银行卡如何处置

  “市民手中的闲置卡越来越多,有的卡只是开通了却从未使用过,千万不要觉得这些卡放着没用就卖出去。”梁永利称,银行卡落入不法分子手中,会给生活带来不必要的麻烦。

  警方提醒市民,应妥善保管好自己的银行卡、网银U盾等账户存取工具。如果手里有闲置的银行卡,最好先到银行进行注销,然后再通过剪卡进行销毁。切勿随意丢弃、出售。此外,持卡人不应出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具,以免造成经济损失,甚至承担法律责任。

(责任编辑:HN666)

相关阅读

焦点图文

关于我们 | 广告服务 | 商务合作 | 网站地图

版权所有 Copyright(C)2018-2020 苏州骐云跃网络科技有限公司,未经授权禁止复制或建立镜像,否则将依法追究法律责任!
声明:我们不做任何形式的代客理财及投资指导,凡是以天下金融网名义做股票推荐的行为均属违法!
广告商的言论与行为均与天下金融网无关!股市有风险,投资需谨慎。
苏公网安备 32050502000166号
苏ICP备14018528号
商务合作:联系我们

天下金融网版权所有