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南京首次批捕涉恶放高利贷者

时间:2018-12-28 23:15:20来源:网络整理作者:佚名

  所谓涉恶放高利贷者就是港片中的“大耳窿”,是港片中人见人憎的角色。本文写的南京这位“大耳窿”其凶狠贪婪丝毫不亚于港片中的。借贷人已经把房子给他抵了债,但在暴力威胁下不敢要回借款协议,结果再次被他告上法庭要求还债。近日,南京市公安局经侦支队成功办结了南京市首起涉恶高利贷案,主要嫌疑人宋某某已经被批准逮捕。记者了解到,因放高利贷而被以“非法经营罪”批捕,在南京还是第一起。

南京首次批捕涉恶放高利贷者


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  案情篇

  破案陷困境:

  暴力逼债竟称经济纠纷

  2008年年底,南京市一些职能部门不断接到一位女市民王某的投诉,称向一个叫宋某某的人借了几十万高利贷后,因利滚利导致债务累积过多,她无法归还,结果遭到宋某某殴打、辱骂。更可恨的是,在宋某某暴力威胁下,她按当初的借款协议将房产过户给宋某某抵债,但宋某某得了房子,不但不把借款协议还给她,反而拿着协议将她告上法庭,要求她继续履行债务。此事惊动了警方,宋某某被调查。

  经查,四十几岁的宋某某从2005年起就开始伙同前妻许某某放高利贷,三年多经营下来,估计其手中资产约有上千万。南京市公安局刑侦部门介入调查时,宋某某拒不承认他的行为是诈骗,坚称是经济纠纷,王某房子不是抵给他,而是卖给他的。此外,王某还欠他一大笔钱,她不想还了,才到处告状的。因没有其他证据证实,案件一时陷入困境。

  找到突破口:

  被他告上法庭有20多人

  因上述案件涉及到大额资金往来,随后被移送到南京市公安局经济犯罪侦查支队。在经侦支队的案情研讨会上,大家反复分析,宋某某的行为到底构不构成犯罪?如果构成,如何定罪才准确?万一这真的是经济纠纷,不就冤枉好人了吗?基础工作大队副大队长林毅认为,宋某某不可能只把贷款放给一个人,他应该还有其他客户,而且官司应该也不止这一起。于是,林毅提出到全市法院进行调查,看有无宋某某和其他人之间的民间借贷案件。“乖乖!”这一查,民警都忍不住惊叹:被宋某某告上法庭的人竟然有二十多个,而他们欠宋某某的钱竟然达到四百万之巨。经侦民警又对这些被宋某某告上法庭的人进行了调查。结果,这些人众口一词地说宋某某心太黑,不但利息奇高,在逼债时,还对他们进行暴力威胁。据此,经侦部门请省银监部门进行了鉴定,省银监部门认定其行为是“非法金融业务活动”。

  披合法外衣:

  注册公司、签借款协议

  摸清了这些情况,经侦部门心里便有了底。接下来的调查发现,宋某某并非没有法律意识,更不是法盲。相反,他在放高利贷的过程中,十分注意法律问题,并采取了种种措施,以便钻法律的空子。比如,他不是以个人名义,而是以公司名义放高利贷。宋自己注册成立了一家投资担保有限公司,大肆刊登放贷业务广告。如有人通过广告或朋友介绍到他的公司借款,宋某某或许某某会先和对方谈好借款金额、期限、利息、担保方式等、双方签订借款协议。

  借款的利息在8%到20%不等,为规避法律,借款协议中的利息只填2.5%或根本不填写。出借人一栏一般为空白。如果借款收回,出借人一栏就不再填写。如果贷款无法收回,宋某某就会披上正当法律诉讼的外衣,根据需要在出借人一栏填上他自己或前妻许某某的名字,将借贷者告上法庭。

  恐吓借贷人:

  动用“文身”小弟和狼狗

  结合以上情况,林毅认为,应该以非法经营为宋某某的行为定性。首先,宋某某以放贷为生,这是典型的经营行为。其次,宋某某的高息放贷是非法金融业务活动,违反了国家的法律,这已由金融业监管部门作出了认定。第三,宋某某放贷已经达到了一定规模,有数十名借贷者向其借款。以上三点,都符合非法经营罪的构成要素。今年4月,经侦民警将行踪飘忽不定的宋某某抓获。而宋某某随后交待的情况,与经侦部门在办案过程中摸到的别无二致。宋某某放贷时,给的都是一捆捆的百元大钞。而即使给钱,宋某某也不会给足,首先要扣除当月的利息,比如,十万的高利贷,首月利息如果是一万,借贷人从宋某某那拿钱时,就只能拿到九万。

  如果借款人不能按期还款,宋就让手下三个身上“描龙画凤”的小弟,到借款人家中或单位进行恐吓,甚至强占借款人房产、殴打借款人。上文提到的女市民王某,因为还不起钱,在宋的暴力胁迫下,她不得已签下自己的名字,将房产转到了宋的名下。但当王要求宋某某把借款协议还给她时,宋某某虽然嘴上说,“你放心,我不会再跟你要钱的……”却让他手下几个小弟掏出明晃晃的匕首,牵着大狼狗在王面前晃来晃去,把王吓得魂飞魄散,再也不敢要协议了。此后,宋某某又拿着借款协议,再次将王某告上法院。王某被逼得走投无路了,这才四处投诉宋某某。目前,嫌疑人宋某某已被批捕。而相关涉案财产,也已被冻结。

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