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外资行开通“绿色通道” 助中小微企业渡过难关

时间:2020-02-12 08:23:28来源:网络整理作者:佚名

  疫情尚未结束,如果说“第一战场”是奋斗在一线的各大医疗机构和生物研究院,那“第二战场”则藏于那些抗风险能力较弱、资本薄弱的中小微企业间。而银行与企业之间正是相辅相成的命运共同体。纾困中小微企业,银行义不容辞,各大外资行也纷纷出力。

  第一财经记者注意到,已有多家外资行推出多项金融举措,包括开通线上供应链金融绿色通道、支持企业金融需求,结合数字银行提供7×24小时不间断金融服务等,帮助中小微企业渡过难关。

  多种绿色通道

  记者梳理发现,为做好企业的资金支持保障后盾,包括汇丰、渣打、花旗在内的多家外资行已经为有紧急需求的企业开通“绿色通道”。

  花旗银行简化了跨境付款流程,通过为紧急进口药物和防护材料提供快速服务,及提供人民币1亿和人民币2亿的票据贴现业务等方式,支持跨国医药企业客户的紧急需求。

  富邦华一银行也开通了线上供应链金融的绿色服务通道。一方面,通过主动授信方式,向疫情防控相关企业提供综合授信。另一方面利用活体识别、大数据、人工智能等技术,将传统的线下作业模式转变为在线模式,为企业客户提供“不跑腿”的指尖和线上信贷业务办理渠道,客户线上即可完成应收账款的拆、转、融、托业务。此外,通过简化流程、线上快速审批,信贷金额足额满足以及信贷利率支持,积极降低企业时间及金融服务成本。

  据了解,目前富邦华一银行已陆续协助西安、武汉、上海、北京、成都等地的建工、生产型企业项目内近300家供应商维持稳定的资金渠道,并对湖北地区核心企业项下的全国各级供应商减免流转费用。

  对于受疫情影响较大的餐饮、文化旅游、影视娱乐、交运物流、线下教育等多个行业的企业,富邦华一银行秉持不抽贷、不断贷、不压贷原则,并以简化续贷手续、无还本续贷等方式与企业共度疫情期间,支持其稳定经营战胜疫情影响。

  汇丰中国也表示,将开通贷款审批“绿色通道”,针对防疫物资、防疫药品、疫苗生产及检测、医药产品等疫情防控领域的企业,安排专项审批,加速审贷流程,确保资金落实,保障中小微企业的正常生产和运营。

  除信贷支持外,汇丰中国还将定向增援抗疫企业,对涉及防疫物资、防疫药品、疫苗生产及检测、医药产品等保障疫情防控,以及粮食、禽蛋肉和农副产品生产及流通等保障生活必需品的企业,汇丰将加大增援力度,主动对接,及时发现并满足企业信贷需求,同时开辟快速付款通道以保障原材料采购的资金使用。

  恒生中国亦于11日发声,推出针对制造业、批发和零售业、住宿和餐饮业等受疫情影响较重行业内企业客户的优惠措施,减让其2020年2月份的应付贷款利息,并按照不超过中国人民银行公布的2020年1月20日贷款市场报价利率(LPR)计收。此次减让利息总额约人民币1000万元。

  助力纾困中小微企业

  渣打中国表示,正积极与现有贷款客户保持沟通,对有发展前景但暂时受疫情影响出现经营困难的企业,尤其是小微企业,将尽最大努力提供金融支持,帮助其缓解经营压力;对于确实因受疫情影响暂时出现的逾期,也将酌情免除逾期罚息并不作为逾期报送征信。

  深圳一家主要经营电视机顶盒的生产商,出口业务占比五成,主要出口至印度尼西亚。因疫情影响企业回款受限,生产经营也因资金不足受到冲击,但苦于短时间内无法在银行获得融资。该企业2020年春节前在渣打中国有一笔付款期限为180天的远期信用证交单。

  得知企业困难后,渣打中国迅速为其提供了解决方案:即通过渣打集团的全球网络优势,以最快的速度、最高的效率为客户提供货物装运后的贸易融资。渣打中国客户经理第一时间指导客户提供融资指令,并与渣打集团印度尼西亚的相关同事取得联系。最终为该企业成功获取了融资额度并快速放款,解决了客户短期内的资金压力,助其及时抵御疫情带来的营运风险。

  另一则案例,2月3日,花旗银行获悉某全球顶尖的医药研发和制造企业客户的供应商中,有一家服务类型的小型民营企业急待供应链融资放款人民币1000余万。花旗银行立即协调各个部门优先处理该企业的供应链融资放款业务,不到半天时间就将1000多万人民币打入该供应商的收款账户中。

  汇丰中国表示也会为企业提供减让,最优惠可在现行利率基础上下调0.5个百分点。

  汇丰中国副行长兼工商金融主管方啸表示,“中小微企业是中国经济发展不可或缺的重要力量,但此次突然暴发的疫情给它们造成了严峻的资金和经营压力。资金流、供应链、原材料采购和人力成本等无一不对它们的生存提出了考验。通过金融支持协助企业渡过难关,我们感到责无旁贷,也是参与抗疫、支持中国经济的最好方式。”

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