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浙商、民生、中信等6银行被罚1.6亿

时间:2018-12-07 20:16:55来源:网络整理作者:佚名

  原标题:浙商、民生、中信等6银行被罚1.6亿

  文/管丽丹编/李悫

  12月7日晚间,银保监会官网公布对浙商、民生、中信、渤海、光大、交通等6银行的的处罚公告,由于同业理财投资业务、销售业务等存在违规行为,六银行共计被罚款1.563亿元,其中浙商银行被罚超0.5亿。

  具体来看,因投资同业理财产品未尽职审查;为客户缴交土地出让金提供理财资金融资;投资非保本理财产品违规接受回购承诺;理财产品销售文本使用误导性语言;个人理财资金违规投资;理财产品相互交易,业务风险隔离不到位;为非保本理财产品提供保本承诺等七项违法事实,浙商银行被罚5550万元。

  因贷款业务严重违反审慎经营规则,民生银行(600016,股吧)被罚款200万元,该行交通银行事业部丛明、张劲松分别被警告并罚款30万元、20万元。

  此外,因内控管理严重违反审慎经营规则;同业投资违规接受担保;同业投资、理财资金违规投资房地产,用于缴交或置换土地出让金及土地储备融资;本行理财产品之间风险隔离不到位;个人理财资金违规投资;票据代理未明示,增信未簿记和计提资本占用;为非保本理财产品提供保本承诺等七项违法事实,民生银行被罚3160万元。

  根据上述两罚单,民生银行共计被罚3410万元。

  因理财资金自有资金融资、违规缴纳土地款;为非保本理财产品提供保本承诺;本行信贷资金为理财产品提供融资;收益权转让业务违规提供信用担保;项目投资审核严重缺位等六项违法事实,中信银行(601998,股吧)被罚2280万元。

  因内控管理严重违反审慎经营规则;理财及自营投资资金违规用于缴交土地款;理财业务风险隔离不到位;为非保本理财产品提供保本承诺;同业投资他行非保本理财产品审查不到位等五项违法事实,渤海银行被罚2530万元。

  因内控管理严重违反审慎经营规则;以误导方式违规销售理财产品;以修改理财合同文本或误导方式违规销售理财产品;违规以类信贷业务收费或提供质价不符的服务;同业投资违规接受担保;通过同业投资或贷款虚增存款规模等六项违法事实,光大银行(601818,股吧)被没收违法所得及罚款共计1120万元。

  交通银行同样收到两张罚单。因并购贷款占并购交易价款比例不合规;并购贷款尽职调查和风险评估不到位,该行被罚款50万元。

  因不良信贷资产未洁净转让、理财资金投资本行不良信贷资产收益权;未尽职调查并使用自有资金垫付承接风险资产;档案管理不到位、内控管理存在严重漏洞;理财资金借助保险资管渠道虚增本行存款规模;违规向土地储备机构提供融资;信贷资金违规承接本行表外理财资产;理财资金违规投资项目资本金;部分理财产品信息披露不合规;现场检查配合不力等九项违规事实,交行被罚690万元。两罚单共计740万元。

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