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包商银行“内鬼”违法致损失2亿元 年报“难产”埋隐患

时间:2019-03-14 15:50:09来源:网络整理作者:佚名

中国网财经3月14日讯(记者 曾强)用屋漏偏逢连夜雨形容当下的包商银行似乎再合适不过。自2018年以来, 2017年年报迟迟未发布就像是笼罩在包商银行头上难以散去的乌云,3月11日该行因“两名员工在办理贷款中收受贿赂、违法发放贷款导致蒙受2亿损失”的判决消息再度引发社会广泛关注。

此外,近日还有消息称包商银行正接受检查,部分个人业务被暂停,但其电话客服向中国网财经记者表示,目前该行个人业务处正常开展状态。

中国网财经记者就以上问题采访包商银行相关负责人,对方表示目前不方便回答任何问题。

“内鬼”违法 损失2亿

据裁判文书网显示,此次包商银行损失2亿是因该行原北京分行客户经理刘金鹏、原北京分行金融事业部部门经理牛敏在办理贷款中收受贿赂、违法发放贷款所致。

2013年11月,刘京鹏在办理包商银行北京分行与河曲县新胜民用煤储售煤场通道贷款业务时,经与牛敏商议,在办理此业务时收取53.2万元咨询费。刘京鹏将其中的8万元分给牛敏,余款据为己有。

在而后的2015年1月30日,包商银行北京分行向山西省河曲县新胜民用煤储售煤场发放贷款2亿元。

作为该笔贷款业务的经办人,刘京鹏在发放贷款前,未对用款企业的信用等级及提交的虚假资料认真审核,未实地到用款企业河曲县新胜民用煤储售煤场进行尽职调查,在流动资金借款合同面签过程中未对李某(另案处理)的身份及权限进行核实的情况下,便将该笔贷款申报到包商银行北京分行相关部门审批并将贷款发放。

贷款发放后,河曲县民用煤储售煤场仅归还包商银行部分利息,本金2亿元至今未还。

2018年11月,河北省枣强县人民法院作出了对刘京鹏犯非国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪,牛敏犯非国家工作人员受贿罪的一审判决。刘京鹏判处有期徒刑12年6个月,并处罚人民币5万元;牛敏判处有期徒刑7个月。宣判后,原审被告人刘京鹏不服,提出上诉。

二审法院认为,原审认定事实和适用法律正确,量刑适当,予以维持。但原判仅判决追缴上诉人刘京鹏违法所得人民币43.2万元,追缴数额有误,重新裁定追缴刘京鹏违法所得人民币45.2万元。

年报“难产” 进行缩表

除去2亿元的飞来横祸,过去一年来,包商银行更是因其至今未披露2017年年报及2018年各季度财务数据报告而饱受质疑。

根据全国银行间同业拆借中心与中央国债登记结算有限责任公司联合制定的《全国银行间债券市场金融债券信息披露操作细则》,金融债券存续期内,发行人应在每年4月30日前披露上一年度的年度报告。此外,该细则同时指出,因特殊原因,发行人无法按时披露相关信息的,应向投资者披露延期公告说明。

2018年4月28日,包商银行公告称“由于我公司预计4月30日前不能完成年度报告的审批程序,因此年报披露时间将往后延迟”,并将披露时间拟定于2018年6月30日前。然而两个月后,该行再度发布公告称,拟引入战略投资者,主要股东股权可能发生变动,故暂不披露2017年度报告。

值得注意的是,由于包商银行迟迟未能披露2017年年度报告,大公国际资信评估有限公司于2018年7月10日发布公告称,延迟披露《包商银行股份有限公司主体与相关债项2018年度跟踪评级报告》。而早在包商银行2017年度跟踪评级报告中,大公国际便指出预计未来1~2年,包商银行经营发展面临一定挑战,未来信用状况存在下降风险,并将该行评级展望由“稳定”调整为“负面”。

截至发稿前,包商银行仍未发布2017年度报告,关于其2017年度及2018年各季度数据市场无从知晓,中国网财经记者仅从该行于今年2月底发布的《2019年度同业存单发行计划》中得知一二。该计划显示,截至2018年9月末,包商银行资产总额5358亿元,同比下降4.46%。负债总额为5034亿元,同比下降5.04%,其中吸收各项存款2293亿元,同业负债(含同业存单)为2211亿元。

中国网财经记者就包商银行2018年为何出现“缩表”与该行负责人进行沟通,对方同样表示无法回复。

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