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A股上市银行首份年报出炉:平安银行2019年多项关键指标稳健增长

时间:2020-02-14 11:52:20来源:网络整理作者:佚名

  2月13日晚,平安银行(000001,股吧)(深交所000001)发布2019年年度业绩报告。2019年,平安银行实现营业收入1379.58亿元,同比增长18.2%;净利润281.95亿元,同比增长13.6%;资产总额39390.70亿元,较上年末增长15.2%;净利差、净息差分别为2.53%、2.62%,同比2018年均提升27个基点。多项关键指标稳健增长,营收、净利润增速均创转型以来新高。

  平安集团总经理兼联席CEO、平安银行董事长谢永林在报告致辞中指出,平安银行肩负着对股东、客户、社会的责任,希望把这些责任感作为“金融向善”的底层驱动力,结合自身发展实际,变责任为目标,变使命为动作,履责前行。

  据了解,2019年,平安银行坚定不移推进“科技引领、零售突破、对公做精”十二字方针,全面构建零售、对公、资金同业“3+2+1”经营策略,实现了各项业务的均衡发展。

  零售转型深入推进

  去年,平安银行零售业务营业收入799.73亿元,同比增长29.2%,在全行营业收入中占比58.0%;零售业务净利润194.93亿元,同比增长13.8%,在全行净利润中占比69.1%。零售转型深入推进,取得一定实绩。

  据介绍,2019年,该行全力发展“基础零售、私行财富、消费金融”3大业务模块。线下推出“轻型化、社区化、智能化、多元化”的零售新门店,线上不断迭代口袋银行APP,并通过线上线下融合的智能OMO(Online Merge Offline)服务体系,将口袋银行APP与零售新门店无缝对接,实现了多种场景的融合。同时,以全面AI化的AI Bank为内核,构建开放银行生态,为客户提供一体化、无缝化、便捷化的服务体验。

  年报显示,2019年末,平安银行管理零售客户资产(AUM)19827.21亿元,较上年末增长39.9%;个人存款余额5836.73亿元,较上年末增长26.4%。个人贷款余额13572.21亿元,较上年末增长17.6%。

  此外,2019年该行信用卡流通卡量达到6032.91万张,较上年末增长17.1%。信用卡总交易金额33365.77亿元,同比增长22.5%。该行零售客户数9707.73万户,较上年末增长15.7%;其中,财富客户77.93万户,较上年末增长31.7%,私行达标客户4.38万户,较上年末增长45.7%。

  精耕细作对公业务

  据了解,2019年,平安银行继续坚持做精做强行业银行、交易银行、综合金融等对公业务,聚焦战略客群、小微客群,为实体经济持续发展提供高质量的金融服务。

  年报显示,2019年,平安银行企业存款余额18532.62亿元,较上年末增长11.2%。2019年,该行销售平安团体保险保费规模13.31亿元,同比增长326.6%;新增银行与集团内专业公司合作落地投融项目规模2611.16亿元,同比增长137.5%。

  报告显示,在发展业务的同时,该行还全力支持实体经济发展,持续加大对民营、小微企业的支持力度。2019年末,包括医疗健康、绿色环保、清洁能源等重点行业的客户授信占比46.9%。

  同业业务变革升级

  发展同业业务也是平安银行均衡结构推动盈利增长的着力点之一。报告显示,2019年,该行资金同业业务聚焦“新交易、新同业、新资管”3大业务方向,打通资金、产品、资产、服务全链条,实现精准定价、智能执行和实时风控,建设行业领先的交易能力。

  报告显示,2019年,该行实现交易业务净收入39.06亿元,同比增长151.8%;债券交易量3.51万亿元,同比增长178.3%;利率互换交易量3.13万亿元,同比增长50.6%。

  同时,该行围绕产品、平台、增值服务、队伍四大方面,全方位构建特色化同业机构销售体系,2019年末,同业机构销售业务量达到5038.80亿元,同比增长123.7%。

  风险抵补能力持续增强

  年报显示,2019年末,平安银行主要资产质量指标全面持续改善,逾期、逾期60天以上、逾期90天以上贷款余额和占比较上年末均实现“双降”;不良贷款率1.65%,较上年末下降0.10个百分点;拨备覆盖率为183.12%,较上年末增加27.88个百分点。

  此外,报告显示,为进一步满足日益严格的监管要求变化,积极应对日渐激烈的市场竞争环境,平安银行在稳定利润留存等内源性资本补充基础上,积极推进外源性资本补充工作,不断夯实全行资本实力。

  2019年末,该行核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率分别为9.11%、10.54%及13.22%,均满足监管达标要求,较上年末分别提升0.57个百分点、1.15个百分点及1.72个百分点。

  “金融向善”行稳致远

  除了各项经营指标稳中向好以外,支持实体经济,履行社会责任,也是近年来平安银行一以贯之的工作重点之一,且成绩已有所显现。

  据了解,平安银行沿着核心企业上下游,借助物联网、区块链等技术,在风险可控前提下,为小微企业提供“无抵押、无担保、线上申请、线上审批”的融资服务,实现了融资效率提升、融资成本下降。据报告,去年该行新增投放民营企业贷款客户占新增投放所有企业贷款客户达70%以上。针对小微企业的融资审批从传统30天减少到最快26秒,放款用时从3天减少到最快10秒,贷款利率下降近200BP。

  2019年,平安银行也在围绕“风险防范、精准扶贫、污染防治”三大攻坚战,从金融视角不断升级助力举措。自2018年以来,平安银行“村官工程”已投放扶贫资金125.54亿元,惠及52万贫困人口,并培养出近600位致富带头人成为燎原之火。

  2020年新年伊始,新冠肺炎疫情来袭,平安银行第一时间响应,首批捐赠3,000万元给湖北省慈善总会驰援抗击疫情;同时,向全国战斗在医疗一线的医护人员、感染新冠肺炎的客户、因疫情管控耽误还款的湖北客户提供多项关怀政策,如适当延期还款、减免利息费用、提供征信保护等。

  2020年也是全面建成小康社会和“十三五”规划的收官之年,亦是平安银行零售转型新阶段的开局之年。平安银行表示,将用好“综合金融”、“科技优势”两大杀手锏,全面推进数据化经营,强化风险管理,夯实数字化银行、生态银行、平台银行,通过不断尝试探索和勇敢前行,为“金融向善”提供更为具象化的范例和实践,带着责任行稳致远,履行承诺进而有为。

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